论文网
产品类有关论文范文,与齐鲁证券大案相关论文范文
本论文是一篇产品类有关论文范文,关于齐鲁证券大案相关专科毕业论文范文。免费优秀的关于产品及证券及基金方面论文范文资料,适合产品论文写作的大学硕士及本科毕业论文开题报告范文和学术职称论文参考文献下载。
的,保本保收益,如果跌破预警平仓线就必须提前终止,而不是函中所说的要以证监会备案的法定托管清算日为准.威海东城路营业部的函件中最后称,“从目前情况看,客户认为该《工作联络函》是借用昌九生化股票大跌的相关风险提示,与我部产品毫无关系,客户不接受产品延期.一年来营业部倍感煎熬,也尽了最大努力的沟通,安抚客户.希望领导百忙之中抽出时间来处理,解决产品按时兑付问题,化解危机.如有问题,希望总部能成立重大事件应急处理小组,确保平稳,妥善解决问题.”
2013年11月26日,银善投资回函给齐鲁证券公司的各位领导称,基于威海分公司提出的相关问题,回应如下——
首先,基金专户产品提前终止必须同时符合以下三个条件：A.产品跌破预警平仓线；B.投顾及劣后不同意追加亏损资金；C.多于51%的认购份额同意.我们目前所有产品均不满足上述并行条件,因此不具备提前清算的条件.
其次,在齐鲁证券系列化产品合作过程中,银善投资与威海分公司进行了充分的沟通与磨合.应威海分公司的单独需求,银善投资正常按季度支付了与威海分公司合作的所有优先级产品的约定收益.银善投资与齐鲁证券相关领导钟金龙、韩亭德、段少波、彭晨、迟法泉等进行了多次交流,根据威海分公司的第一次和第二次会议纪要精神,积极配合齐鲁证券相关领导的要求,对产品的结构性质、资金安全和风险控制做了充分说明和执行.最终威海分公司亲自确认保留该系列产品.
据此,银善投资希望威海分公司以诚信求实的态度,积极履行第二份会议纪要中达成的约定,做好客户安抚工作,配合各方合作金融机构,确保产品按照正常程序顺利清算.
因齐鲁证券威海分公司客户的闹事,最后闹到了总部.为了平息此次事件,王健最终还是完成与齐鲁证券合作的另一产品的3500万元的兑付.但此事为王健和齐鲁证券在2014年的合作埋下了一颗炸弹.而这次兑付风波也是彭晨所称的所有矛盾爆发的导火索.
认购超过报备
到底该谁来兑付
2014年1月9日,齐鲁证券与首善财富召开济南、上海视频会议,参会人有王健、钟金龙、韩亭德、刘洪松、彭晨、顾捷等人.这是彭晨在齐鲁证券参加的最后一次工作会议.
这次会议由钟金龙主持.围绕齐鲁证券与首善财富战略合作的推进以及瑞显1号、2号的产品尽调,评估送审,系统部署测试,相关费用落实等事项,钟金龙做出了指示.
1月12日,首善财富副总裁彭祥云在这份会议纪要中写下,“2014年1月8日与钟总沟通得到钟总确认,首善财富及相关平台所有产品由齐鲁证券零售业务总部分管领导牵头解决.”
1月14日,彭晨写给齐鲁证券领导的休假信中称,“自2012年10月在韩总的指引下和威海分公司和威海东路营业部进行试点产品合作开始,一转眼已一年有余,在2013年全年本人分管的产品发展部完成公司下达的10亿元私募产品规模指标,完成零售业务总部下达的20亿元产品指标,这都要感谢各部门的大力支持,也要感谢钟总、韩总的领导.2013年我部牵头发起产品规模近11亿元.元其中结构化产品规模共8.7亿元,各位领导所在分支机构销售超1.53亿元,尤其工银瑞信首善多策略产品在短短一周时间内完成募集5700万元,这要感谢钟总和韩总的支持,并制定了较好的激励政策.”一个月后,彭晨正式提出辞职,但一直未获批准.
2月27日,王健再次发函给齐鲁证券各位领导称：银善投资与齐鲁证券合作的相关产品目前已陆续进入收官阶段.我们于本周一（2月24日）惊悉彭总已向公司提请辞职,在此背景下,我们希望尽可能降低彭总离职带来的影响,在彭总离职期间,银善投资希望能与齐鲁证券各位领导,钟总、韩总、顾总等随时保持良好的互动沟通,继续推进双方合作.2014年3月12日,王健与齐鲁证券的钟金龙、韩亭德、迟法泉和顾捷等,就双方合作的产品相关事宜再次开会进行讨论.
本刊记者获得的此次会议录音显示,王健称,“现在我们从法律上来说,律师也在,玲钰1号,有节1号、2号、3号,全部移交给首善了,包括合伙企业的变更,协议都已经签完了,现在就是合伙企业的变更.”
王健还称,“因为是首善一直都不同意去签这个投顾协议,首善很明显,我（首善）做了赚了我（首善）就变更了我就签了,做了不赚就不签了,亏了我（首善）就给你（银善王健）.”
那么王健为何要把自
产品类有关论文范文
根据记者获取的资料显示,长安有节2号分级资产管理计划资产管理合同,初始销售期间2013年4月12日至2013年4月22日,资产管理人是长安基金管理有限公司,资产托管人为广发银行,计划认购总金额7739.37万元,客户人数52人,单一客户最低认购金额101万元,最高认购金额1100万元.于2013年4月26日在中国证监会基金监管部备案登记,备案登记编号：B000972.
上海银善投资于2013年5月29日提供的《长安有节2号认购金额对账确认书》中,认购人共计90人,全部为自然人,认购金额多数为10万元、20万元,认购金额总计2698万元.上海银善投资备注称,实际长安基金收款金额为2700万元整.金额与银行划款凭证及长安基金收款收据符合一致.
有节2号的认购人超出了报备的52人,实际认购人为90人.有节2号的投资顾问上海银善给齐鲁证券发了《认购金额对账确认书》,那么有节2号又是怎么跟首善财富扯上关系了呢?王健为何说有节2号的兑付应该由首善财富来完成呢?
录音显示,齐鲁证券与王健在2013年合作的几只产品是由彭祥云牵线搭桥的,但在2013年年底,与王健合作的产品到期兑付,因威海客户闹事,王健称,“迫于无奈,为了解决那3500万元产品的兑付,首善财富提出的条件不管是合理不合理,我必须去服从.”最后由首善财富拿出3500万元兑付了王健到期的产品,齐鲁证券解决了当时兑付的危机.王健称,“首善愿意出这3500万元,是我要把与齐鲁证券合作的这4只产品要交给首善做.”
录音中,王健称,“我先是把银善的投顾作废了以后,首善才把那3500万拿出来,首善它也耍我,我把合同变更了,就是不签新的投顾协议.后来我也告诉它（首善）,如果首善不签的话,首善垫付的3500万元就没了,3500万元的资金在我这儿,（首善）要钱要到我这里来拿.”
4月24日,彭晨收到了转发来的一条信息,“彭记错了,首善多策略今天到期,王健不肯兑付,正式违约.另外首善下周一起诉王健,还未最后确定罪名.”彭晨对记者称,“到期的是有节1号、2号两个产品的兑付,我不能不在,否则就要背黑锅,因此我要积极配合警方回到上海.”
从这些对话中我们不难看出,4月24日有节产品到期时,王健拒绝兑付,因为在他看来首善才是兑付这些产品的投顾.但至于王健是否真的在银行作废了原有的投顾协议,而首善最终是否签了新的投顾协议,截至发稿记者还没有拿到确切的资料.到期的产品应该由谁来兑付呢?下一步还应该由警方调查后来揭开谜底.
危急42小时
曾与领导结怨
对于即将接受上海警方调查一事,彭晨称,“所有矛盾起源于2013年底威海客户闹事,之后又到齐鲁证券总部要求解决首善财富纠纷,后期我才明白,因为产品销售是齐鲁证券威海东城路营业部总经理迟法泉,通过中国银行威海威城支行引荐销售出去的.因此,产品矛盾2013年都集中在威海,因为担心违规代销,所以迟法泉一次次跑上海求王健按有限合伙合作季度收益要求兑付,我为客户也一次次说服王健支付.”
彭晨提供的2014年3月12日会议的录音显示,王健称,“因为齐鲁证券总是逼我兑付收益,而其他合作营业部都按照基金专户不是有限合伙,一年支付一次固定收益,根本原因是迟总（迟法泉）销售的不是终端客户.”
在这段录音中,王健多次提到希望与齐鲁证券钟总、韩总继续合作,在发展中解决前期遗留问题.但钟总、韩总则在对话中否认前期产品的合作事宜,并否认有会议纪要的存在,同时也避而不谈继续合作的事宜.
彭晨称,“在齐鲁证券工作期间的所有创新产品都要写报告审批,这些产品的报告和文件都在我任职期间的
产品类有关论文范文,与齐鲁证券大案相关论文范文参考文献资料：