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产品类有关论文范文,与齐鲁证券大案相关论文范文
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下属李菁那里.但齐鲁证券OA系统中,对这些创新产品领导们的签字都被技术处理掉了,我曾和李菁查过OA系统.包括让我出事的产品原来都在公司OA系统上挂着,有明确的根据是王健提供,我山东下属周峰、任健军整理后,由零售业务部常务副总韩亭德过目才上挂OA系统.”彭晨对记者称,“因为我们的合作产品,必须开通基金交易席位,开通的主要部门是营销管理部,他们负责公募基金代销和齐鲁证券公司所有产品推广,因为我们的产品虽然是私募基金,但借公募基金专户通道,所以合作产品的发售,齐鲁证券公司领导和相关合作平台部门不可能不知道.也不可能我一人打包非法募集,而他们说都不清楚.在3月12日的会议上,在和私募谈判会议录音中,齐鲁证券的相关人员否认有前期的会议纪要,否认他们知情合作产品.顾捷、王健、韩亭德、我（彭晨）、彭祥云都知道.韩亭德开始也否认,但我（彭晨）离职后,钟金龙把所有责任推给韩亭德,而且最开始合作由韩亭德带着我（彭晨）推广创新产品业务,所以后来他也就不出声了.”
彭晨称,“我离职后,公司高层对下面和分支机构统一口径,这堆产品仅是我弄的,领导们不知情.”
彭晨还对记者称,他在齐鲁证券除了负责私募这块财富管理业务的产品业务以外,还是公司投融资产品评估的负责人.
2014年彭晨离职之前,公司总部营销管理部刘洪松报过来一个产品,是成都大源房地产项目融资产品,彭晨认为在评估房价时有很多问题.因此,评估组没有批准此产品.据彭晨称,没过几天,他这边的一些产品,被他的上级钟金龙一直卡着,而在这期间,刘洪松因产品的事给彭晨打了.彭晨称,当时自己情绪不太好,与刘洪松在中吵了一架.没过几小时,晚上大概11点多,刘洪松又再次给彭晨打称,“这单产品因为是钟总弟弟的项目,希望我能够关照一下.”
彭晨当时没有给出明确的回复,不久后就辞职了,期间成都大源房地产项目融资的产品评估并未在他那里通过.据彭晨讲述,这单产品在评估组以上的金融产品领导小组所有成员都签字通过,只有他没有通过.彭晨的评议是最终请评估组组长按照这个决议来决定,最后这单产品也就不了了之.
彭晨发来的文件截图显示,“根据齐鲁证券有限公司代销金融产品评估细则,华辰未来-合能成都大源专项资产管理计划风险得分为2.8分,对应风险等级为高风险.”
彭晨最后称,“因为4月26日一个产品到期,所以我必须回去,否则脏水都泼在我身上.”因此,我们看到了文章中的第一幕,刚到火车站的彭晨被上海警方带走.
祸起创新项目
引进私募产品
《证券市场周刊》记者获得的资料中显示,彭晨在2013年工作总结中写道,“今年1-10月份,产品发展部以私募产品的开发和销售为主线,不断丰富理财产品的种类和数量,完善理财产品线.截至10月31日,由我部发起设立的产品10只,规模9.5亿元,协助分支机构成立的产品有14只,规模10.4亿元.截至10月底,由我部牵头发起设立的产品,已实现销售收入199.6万元,净佣金收入297.9万元,股基交易量139.7亿元,营业利润398.6万元.预计全年将实现销售收入316.6万元,净佣金收入380.8万元,合计697.4万元.”
齐鲁证券在2012年大力扩展证券业务规模,在开展公募业务的同时,还考虑如何利用证券公司有牌照的业务资格,对接私募资金,发展业务规模.通俗的说法就是,券商要利用通道开发私募基金业务.
与此同时,社会上各种私募基金也需要有一个融资的阳光通道.游走于法律的灰色地带,借助公募基金或证券公司的通道,私募基金就可以向社会集资了.银善投资就是在这种背景下与齐鲁证券开展合作的.
在提供交易通道的基础上,为阳光私募提供一揽子的产品服务中,资产托管业务尤为重要.产品通道、交易通道、托管服务（含互换形式）的全业务链条除了能够提供更具竞争力的服务之外,还可以留住市场的稀缺资源——优秀投顾,并获取全业务链条的利润,有效抵御价格竞争的负面影响.
上述业务合作似乎都行走在法律的轨道上,只要把现行法律所规定的有限合伙制度、基金公司的基金业务规则、证券公司的证券交易业务规则实现对接,即可以让私募基金华丽转身.
齐鲁证券的一份名为《私募理财产品合作模式分析（有限合伙+基金专户）》（下称“私募产品分析”）的资料中,用比较生动的文字和图解、例证讲述了他们的业务创新原理.然而,彭晨涉嫌非法吸收公众存款的罪名也是从这个业务模型中诞生的.
彭晨在齐鲁证券任职期间,发起设立的有限合伙+基金专户产品（下称“产品”）共有10只.产品是指投资者以有限合伙人的身份入伙有限合伙企业,由投资顾问或第三方提供劣后资金,并通过基金专户进行证券、期货及其他衍生产品的交易.
产品参与各方的作用及角色定位分述如下,客户：客户以有限合伙人的身份参与合伙企业,入伙资金起点可以设置在10万-100万元之间；基金公司：基金公司提供产品通道,并以名义管理人的身份执行风控措施；托管银行：对托管银行而言,除了提供资金的托管服务、产品净值的计算等服务以外,往往为此类产品提供“资金池”或发行渠道；证券（或期货）公司：券商或期货公司提供产品的交易通道,并通过基金专户产品为客户提供更多的投资选择；私募机构（投顾）：对私募机构（投顾）而言,可以借助基金公司通道,实现理财业务的阳光化.
对销售专户产品交易结构说明如下：
A系列：首先,设立有限合伙公司,即A系列产品.分为普通合伙人和有限合伙人两种份额,其中交易执行人出资100万元和劣后客户出资1500万元投资普通合伙人份额,齐鲁证券销售1500万元有限合伙人份额,A系列产品总份额为1600万+1500万等于3100万元.在A系列中,普通合伙人为劣后,有限合伙人为优先.普通合伙人和有限合伙人杠杆比为≥1,合伙总人数不超过50人.
B系列：在基金公司设立专户产品,即B系列产品.专户产品杠杆为3：A,即银行资金4500万元为优先,有限合伙公司（A系列）资金3100万元（1600万元+1500万元）为劣后.专户产品净值预警线0.96元,平仓线0.92元.如果把A系列放入优先或夹层部分,则无法保证普通合伙人收益,因此放入劣后部分.
C系列：如B产品收益率低于9%,为确保普通合伙人收益与风险匹配,将进入C系列.最后C系列产品依然为基金公司专户产品,专户产品杠杆为（3+B）：1：1.所有B系列资金全部成为C系列优先份额,增加1份夹层1份劣后作为收益保障.C系列净值预警线为0.98元,净值平仓线为0.96元.
有限合伙企业财务的操作,一般账户是合伙企业在基本户开户银行以外的银行开立的银行结算账户.本账户可以办理转账结算和现金缴存,但是不能办理现金支取.
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齐鲁证券只能以有限合伙企业的一般户作为募集账户.在募集优先级资金和转账基金公司等阶段,合伙企业的印章、印鉴卡和密码器由齐鲁证券保管.其他时期,一般户的财务人员专用章由齐鲁证券保管.
合伙企业资金的募集期和转账期,有限合伙企业一般账户印鉴卡对应的印章及密码器由齐鲁证券负责保管.转账时齐鲁证券（建议由主导销售营业部负责）和投资顾问各派一名代表在场,转账时印鉴卡上对应的印章必须齐全.每次资金划转,银行会进行印鉴扫描核对,只有印章与留印吻合才能进行转账,否则不能转账.募集结束后,齐鲁证券与投资顾问核对客户入伙资金,确保营业部统计的客户资金与有限合伙企业账户到账资金是一致的,待客户转账资金核实无误后方可转账基金公司.转账基金公司结束后,齐鲁证券与投资顾问核对客户资金入伙和转账基金公司的相关凭证,确保双方数据一致.
转账、完成账户核对后,有限合伙企业财务专用章、法人章等交还执行事务合伙人,执行事务合伙人办理企业纳税、企业年检、账户休眠等操作.齐鲁证券保留有限合伙企业相关账户的财务人员章,防止他人在未经齐鲁证券允许的情况下使用相关账户转账.另外,齐鲁证券可以通过账户查询等方式确保账户安全,没有异常资金流转等.
募集资金的保管.为保证有限合伙企业对接基金专户的合法性,基金公司发行基金专户产品需要向证监会进行报备,按照证监会统一版本制作产品投资说明.待验资完成,获得证监会下发的资产管理计划财
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