金融市场有关论文范文文献,与金融监管相关问题相关毕业论文范文

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摘 要：本文针对我国金融监管相关内容,首先系统分析了当前我国金融监管工作中存在的一系列问题,并有针对性的提出了强化我国金融体系监管水平的实施策略,可以为我国金融监管工作的改进完善提供相应的参考.

关 键 词：金融；监管；模式

中图分类号：F830文献标识码：A文章编号：1001-828X（2014）09-00-01

引言

金融监管作为国家政府对金融活动监督管理的重要手段,也是确保金融市场稳定有序发展的有力措施.特别是在当今全球经济一体化的形势下,金融活动开展数量激增、金融活动的风险问题越发严重,这就要求金融监管部门更应该进一步的强化金融监管工作,根据我国目前经济发展、社会建设以及金融市场的实际情况,创新改革金融监管体系,通过强有力的金融监管确保指导金融市场合理化、科学化、法制化、规范化的运转.

一、当前我国金融监管工作的缺陷问题分析

1.金融监管模式不够优化.当前我国对于金融市场的监管,采取的是“一行三会”的监督管理模式,即由中国人民银行、中国银监会、中国证监会和中国保监会这四家金融管理和监督部门负责对金融市场进行监管,这种分业监管的模式虽然可以有效的解决监管秩序混乱问题,强化金融监管能力,但是也存在着较多的缺点与不足.主要表现为：分业监管模式难以适应金融市场发展的需求,导致我国金融机构的在金融市场上竞争能力与竞争机会提升不足；造成了我国金融创新能力欠缺,证券业与商业银行难以实现优势互补,保险业和证券业的投融资渠道难以拓宽,金融衍生产品的研发能力不足；金融监管机构的协调性较差,监管机构之间存在着严重的信息沟通不足、信息共享程度较低的问题.

2.金融监管方式不科学.目前我国对于金融市场监管存在的突出问题就是监管方式单一,金融监管主要依赖于外部监督,内部监督机制的建设尚不完善.在金融监管覆盖面上,金融监管主要集中在市场准入机制,对于市场退出机制监管不严格.在金融监管的标准依据上,缺乏系统完整金融监管法律规定.在金融监管手段上,既没有具体的实施细则指导金融监督管理,也没有先进的金融监管操作工具,造成了金融监管工作处于无章可循的

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3.金融监管人才队伍建设落后.我国金融市场的发展是跨越式的发展,这就导致金融市场方面相关专业的人才队伍建设基础薄弱.对于金融监管领域,不仅仅需要精通金融知识和理论实践,更要求具有深厚的金融业务经验,全面熟悉金融法律法规,能够参与金融决策制定的复合型技能人才,然而这正是我国金融监管领域所欠缺的.人才队伍建设的落后、高技能全面复合型人才的不足,导致金融监管行业的工作水平提升出现动力不足的情况.

二、改革我国金融市场监管的策略

1.优化金融监管模式,强化金融监管机构自身建设.由于当前我国金融机构呈现出显著的混业经营趋势,因此金融监管行业应该针对这一新情况对监管模式进行改革创新,逐步的将机构型的监管模式转变为功能型的监管模式.通过对金融监管模式的改革创新,实现金融监管以金融业务作为确定监管机构和监管规则的依据,彻底解决跨行业金融产品监管权力与责任不清晰的问题,强化金融监管机构在防范金融风险、促进金融创新方面的作用.其次,应该强化金融监管机构的自身建设,根据不同金融监管机构的监管业务特点,完善机构设置与职责划分,形成监管业务衔接有序、操作规范、评价合理、监控及时的业务流程,强化事前、事中与事后的全方位监管能力.此外,还应该结合目前金融监管机构在混营业务上的欠缺,制定完善的协调机制,确保金融监管体系无漏洞,提高金融监管机构监管能力.

2.完善金融监管机制建设,创新金融监管工作方式.首先,我国金融领域主管部门,应该结合我国金融监管领域现状以及金融监管的发展趋势,完善金融监管法律法规体系的建设,通过具体细化、可操作性强的金融监管政策,指导金融监管工作的顺利实施.其次,为了提高金融机构的风险防范能力,确保金融监管工作的有效开展,除了强化外部监管以外,金融监管机构应该督促金融机构及时的完善内部控制监督机制的建设,按照全面性、审查性和及时性的原则,形成运作有序、权责分明、以风险管理为主的内部控制管理机制,确保金融机构的平稳发展.第三,应该不断的创新金融监管方式,尤其是强化金融监管信息系统建设,通过在金融领域建立完善的金融监管信息系统,强化对于金融机构主体业务信息、经营业绩信息、资本信息以及风险战略信息的共享与披露,依靠保障社会公众对于金融机构的知情权、参与权与监督权,提高金融监管的效果.

3.强化金融监管领域人才队伍建设,强化金融监管机构国际间的交流合作.对于金融监管领域人才队伍的建设,应该重点按照金融监管对于专业知识以及实践经验的要求,进行全面的教育培养,并结合国际化以及现代化的金融教学体系,采取学历教育、专业资格认证以及在职培训等措施,强化金融行业领域的人才队伍建设.此外,为了适应金融监管与国际接轨的需求,金融监管机构还应该加强国际间的交流与合作,尤其是监管人才的培训交流、互相学习等内容,进而确保金融监管工作适应全球经济一体化发展的需要.

三、结语

由于我国经济体制正处于改革完善之中,金融体制还有待进一步的健全完善,因此金融监管的整体有效性相对较差.这就要求金融监管部门,必须认识到当前金融监管工作中存在的突出制约问题,结合经济转型发展的需要,通过改革监管模式、创新金融监管手段以及强化监管机构自身建设等多项措施,提高金融监管水平,确保我国金融市场的稳定有序发展.

参考文献：

[1]程翔.商业银行系统性风险管控与金融监管有效性研究――以复杂系统理论视角[J].时代金融,2012,（08）：256-257.

[2]段海涛.我国银行业市场约束对监管有效性的影响分析[J].上海金融,2011,（10）：61-66.

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