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金融市场相关论文范文集,与上海建设国际金融中心的法律与监管环境相关论文发表
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设的法律环境中国金融业“入世”过渡期结束后,仍然属于中央政府控制的行业,地方政府在金融政策上没有主动权.同时,已经建立的金融市场体系也没有成为完全市场化运作的金融市场,交易功能较强而其他功能较弱,并且层次单调,各金融市场分属不同行政部门管理,缺乏内在关联；金融产品的类型、数量、价格存在行政管制,市场参与主体有限,导致市场的资源配置功能不能有效发挥,市场竞争格局不能形成.
上海在近几年的国际金融中心建设中,虽取得较大成就,但相比上海GDP的增长仍然明显滞后,同时也落后于上海市关于金融业发展的整体规划.上海统计局公布的资料显示,2000年金融保险业占GDP比重为l5%,2001年为12.5%,2002年为10.8%,2003年进一步下降为10.1%的水平,2004年则不到10%.目前,上海建设国际金融中心的步伐逐渐停滞,其主要约束条件在于金融业务的管制和人民币不能自由流通.上海建设国际金融中心,急需法律和监管层面的突破.
完善整体法律支持体系首先,上海的当务之急是继续主动争取中央政策的倾斜,在进一步完善金融市场体系和功能、开发金融新业务、创新金融新产品等方面争取先行权.上海在扩大金融市场化与强化金融监管上的两难根源在于是由地方政府、而非中央政府推进国家战略,因而缺乏整体的制度环境支持.国务院批准浦东实施综合配套改革试点为上海完善整体法律支持提供了契机9.比如在外汇交易和金融衍生产品交易方面,应抓住目前中国巨额外汇储备、中国企业走出去的趋势,提高中国商业银行创新能力；同时大力发展债券市场,培养上海的比较优势等等.
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其次,优先试点.在银行业务对外资银行放开、市场准入、混业经营及本国金融企业国际化方面先行先试；在上海浦东新区实行的外资银行人民币业务试点,是对上海国际金融中心建设的巨大促进,当前需要落实建设人民币产品创新中心.加快对外资银行的开放程度,破除“银政壁垒”；上海可以考虑在对新台币、港币、澳元的流通方面先行一步.
再次,上海市出台相关配套措施,在地方层面给予准入、税收、监管服务等方面的优惠10,在地方优惠政策、基础设施、人力资源方面出台配套规定.2002年9月,上海市金融服务办公室挂牌成立,这是上海专门为建设国际金融中心设置的服务性机构11.在具体
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金融创新作为金融发展的主要动力之一,是整体金融监管体制所应鼓励而非限制的.在金融服务业逐步全面对外开放的今天,上海如何借浦东综合配套改革的契机,在逐步放松金融管制以刺激金融创新的过程中,加强金融监管对金融创新的引领与拓展,努力实现金融稳定与金融创新共同协调发展.
在监管理念上,引领创新与稳定的协调发展.去年年底颁布的《商业银行金融创新指引》是监管引领金融创新的一个新标志.在金融中心建设过程中,既要维护金融稳定,又要鼓励金融创新,关键是要把握好创新与风险监管的尺度,区别违规与创新,找准监管切入点,有所为有所不为,努力实现“创新-监管-创新”的良性互动、螺旋式上升的正常态势.
从监管制度上,拓宽金融创新的空间.一方面,要在完善健全监管法律框架的基础上,提高法规的前瞻性.金融监管法规的制定要有更大的包容性,制定程序应增强公开性,不但要考虑金融监管的要求,也要兼顾被监管对象和金融服务消费者、投资者的利益,为在沪金融机构推进金融创新提供一定的空间.引导金融业从单纯的产品创新向产权制度创新、经营体制创新、组织体系创新、市场结构创新等方向发展.另一方面,从监管措施上,要按照“宽准入、严监管、多支持、管得住、快发展”的思路,改变重事前准入、轻事后监管的“严进宽管”模式,消除既往“重审批、轻管理”模式的后遗效应.除对需要审慎发展的高风险和虚拟性较强的金融创新业务实行审批制外,大量业务准入可以通过建立严格的事后监督控制机制,实施动态监控,有效防范创新业务的风险.对一些适应市场、风险可控、可显著提升金融服务质量、改进金融服务消费者效用和科技应用水平的创新业务要体现出市场准入方面的政策支持.应当在风险可控、后患可防的情况下,进一步推进金融创新的发展速度,促进上海金融市场服务水平的提高.
进一步优化上海金融司法环境良好的法治环境是形成国际金融中心的重要因素,也是影响金融生态的一个重要考察指标.考察一个地区的金融生态环境,应该主要从产权保护力度、地方法制健全程度、司法执行力度等三个角度对地方司法环境做出评价.经过十几年建设,上海目前虽然已经形成了较为良好的金融基础设施条件,但为促进金融机构进一步集聚和金融服务功能进一步完善,需要进一步优化上海的金融法制环境.一是严格按国际金融“游戏规则”办事,积极推动以“全国立法、地方适用”的方式完善金融中心建设所需要的法律和法规,形成有利于金融机构发展的法制氛围.二是强化执行机制,加大对债权人的保护力度和对各种金融犯罪的打击力度.现代金融业务日益纷繁复杂,既有与实质经济相关的业务,又有与实质经济脱节的虚拟金融,尽管监管日益强化,然而违法违规以及钻法律漏洞的犯罪行为非但没有减少,反而有增无减,专业性渐趋突出.金融犯罪的严峻现实和金融业务日益复杂的特性,导致普通的司法机构已经难以捍卫金融安全,破解社会上的金融矛盾,这是对现有司法体制的一大挑战.这种挑战,处于建设金融中心的上海更加激烈.为加快金融中心建设进程,营造安全高效的法律环境,一方面可以考虑在上海设立金融法院或特别金融法庭12.上海金融法院的职责,主要是审理上海区域的涵盖中外资的金融案件,维护金融权益,打击金融内部犯罪及腐败,破解金融与经济交叉的犯罪案件,确保上海经济金融安全,为上海金融中心建设保驾护航.另一方面可以考虑成立金融仲裁庭,赋予争议双方基于“私法自治“原则,延请共同信任的金融专家调处、裁决涉及复杂金融衍生产品等方面的交易纠纷,提高争议解决的效率.四是以实施《行政许可法》为契机,坚持依法律界定的权限、法律规定的范围、法律确定的条件和法律设定的程序来设定和实施行政许可,推动廉洁、透明、高效的政府建设工程,为上海国际金融中心建设营造良好的政策环境.
三、结论
上海国际金融中心建设不仅承担了促进中国经济发展的重任,而且面临国内部分城市、亚太地区其他国际金融中心的激烈竞争.切实落实“建设上海国际金融中心是一项国家战略”,不仅由上海政府而且应努力争取国家政策倾斜,在吸引国际金融机构进驻、优惠政策和税收方面予以支持.
政府主导在前期有助于加速国际金融中心的建设,却对市场机制的形成有负面影响.应该逐渐加强法律的作用,一方面为市场主体的提供明确的预期,另一方面约束政府的行为.政府的作用应逐渐转向对市场凤险的监管和预警,减少直接干预,为金融业的发展创造一个宽松、平等、自由的市场环境.
在综合配套改革框架下,上海应着力从以下几方面推进监管法律与制度的创新,一是由全国人大常委会授权上海市人大及其常委会制定涉及国际金融中心建设相关地方性法规和规章的权力.一方面提高金融立法的针对性与效率,另一方面提升政府各类优惠政策的效力和可信度,进一步吸引外国金融机构和外国资本集聚上海浦东.13具体法规涉及如下几个领域,第一是进一步明确市场导向和反垄断、防止
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