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关于金融创新类论文范文集,与金融风险其防范相关论文开题报告
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工具交易中董事会、管理当局以及具体操作人员的职权和责任,实行严格的问责制,对在交易活动中有越权或违规行为的交易员及其主管,要有明确的惩处制度.二是应建立足以监控、管理和报告创新产品交易风险的管理信息系统,特别是明确不同层次的报告制度.三是应选用具有高素质的交易人员,并明确界定交易员权限,包括其职责范围和交易限额.四是实施全面的内部控制与稽核.[3]创新业务风险管理规则和程序是内部控制总体框架的延伸,内部稽核人员对风险管理过程和内部控制系统进行定期检查,有效发挥内部监管职能.3.行业自律组织与金融创新风险防范.对于金融创新风险的防范,在强调加强政府监管的同时要注重发挥行业自律监管的作用.衍生产品品种众多,交易过程复杂,交易规模庞大,监管部门很难对于所有的交易进行全面的监管.因此,监管当局应该采取各种行之有效的措施,充分调动市场交易主体自律管理的积极性.2000年5月的中国银行业协会(ChinaBankingAssociation,CBA)成立,实践证明CBA在维护银行业市场秩序,提高银行业从业人员素质,促进银行业的健康发展,维护金融体系的稳定方面发挥了积极的作用.
4.国际协作与金融创新风险防范.通过金融监管的国际协作,各国监管机构与国际性金融组织的合作与协调,能够有效的降低金融创新风险.金融创新的国际监管可以从两个方面进行考虑一是国与国之间的协作监管,二是国际性组织对其成员国所进行的风险监管.
(1)国家之间的协作监管.全球金融国际化趋势日益明显,金融创新工具的交易、金融组织机构、金融创新业务和金融创新市场都朝着国际化的方向发展.这样,一方面增加了一国政府和金融监管当局对本国金融机构及金融市场交易活动监管的难度；另一方面,一笔业务或经济纠纷也往往涉及到多个国家的监管法规能否共同协调的问题.由于金融创新的风险带有国际性质,其监管不是某个国家的事情,它关系到本国乃至全球的金融安全,因此,在此方面加强国际协作更加重要.
(2)国际组织的监管协作.开放经济条件下单个国家金融监管的失灵使得金融监管国际合作成为必要.从20世纪80年代起,各国监管当局开始进行国际合作.在银行监管方面,在国际清算银行的主持下成立了“银行规则与监管实践委员会”,即巴塞尔委员会.巴塞尔委员会的建立,开创了金融监管国际合作的先例.国际证监会组织(IOSCO)是由各国证券与期货监管机构所组成的证券监管国际合作的组织.1994年成立的国际保险监管者协会(IAIS),通过为各会员国提供磋商平台,以提高保险领域的监管标准.
参考文献：
[1]屈小博.我国金融创新的困境与对策研究.西北农林科技大学学位论文,2005.
[2]苑德军.论金融创新风险的监管[J].中国社会科学院研究生院学报,2002.
[3]郑.金融创新风险的研究.武汉理工大学学位论文,2005.
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