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0;一篇文章,里面讲了中国资本市场存在的十大问题,总的观点是目前我国的股市距离有效率的市场还比较远.第二种看法就相对乐观得多,2月27号《上海证券报》发表了关于中国资本市场战略目标与战略转型的文章,该文章认为股权分置改革的成功启动了中国资本市场的新阶段,为此中国资本市场已经发生了根本性的变化.以上两种针对中国资本市场发展的截然相反的观点,表明了目前大家对这一问题的认识还存在比较大的分歧.那么,如何客观评价和认识我们的资本市场发展.温家宝总理在今年3月1日出版的《求是》杂志上发表的文章中指出中国资本市场的改革是不断深化的,上市公司股权分置改革也基本完成,公司治理初见成效,股票市场出现了转折性的变化.我认为,中央对我国资本市场发展的评价是符合实际的.在看到改革成效的同时,我们也不能回避目前中国资本市场客观存在的一些问题,这些问题更多的还是体制和机制方面的,包括上市公司的质量等,都是我国资本市场还没有发生根本性变化的表现.因此未来资本市场的发展重点是要加大改革力度,努力把它建成真正的市场.我们必须清楚,资本市场也是市场,只不过其买卖的不是一般的商品,而是资本,但市场的基本规律在这里同样适用,因此在资本市场还是要让市场机制发挥基础性作用,但现在一些方面的情况表明并非如此.在市场的准入上,无论是市场主体还是资金进出,都带有行政色彩.未来资本市场还是要加大市场化改革的力度,把更多的事情交由市场自身来决定,这是决定我国资本市场能不能健康发展的一个重要因素.
(作者单位:中央财经领导小组办公室)
阎庆民:当前经济运行中值得我们关注的几个问题.
目前中国经济运行的宏观方面有三个问题值得我们思考.一是关于汇率改革.这一点仍然值得高层高度关注,未来应当把汇率纳入整个宏观调控之中.二是中国未来到底是不是或者要不要成为世界的制造业中心?以往我们关于中国是未来的制造业中心、加工中心这个话题提出得太早了,并以耗费巨大的资源(如油、水、电等)作为代价.三是利率市场化问题.利率市场化当前已经呼之欲出,但央行对此仍十分审慎.假如利率市场化这一步不尽快迈出,在长期的利率保护的环境下,我们既要保护国有企业利益(利率提高意味着企业贷款成本要提高),同时又要保护银行利润(高利差仍然是当前银行利润的主要来源),这本身存在着一定的矛盾.与其这样,不如加快利率改革的步伐.
关于中国经济运行中微观基础方面的问题,我非常赞同刚才大家说的一点,就是改革是中国经济保持良性运转的根本保障.如果没有改革,任何事情都无从谈起.以国有银行改革为例,此次中央下了很大的决心,付出了巨大的改革成本,就是要通过改革使我们的银行在公司治理和经营管理上与国际先进银行相比真正由“形似”走向“神似”.我们现在需要看的是,国家为银行改革支付的改革成本在“十一五”期间到底能不能推动银行体制、机制的根本转变.谈到公司治理问题,有三点是我们要遵循的:第一是标准化,无论哪一个行业都要追求标准化,标准化是全球化、国际化发展的必然;第二要讲流程,银行在做流程,国企也在做流程,实际上都是注重程序化的体现;第三就是价值链,为此银监会在成立的四年时间内站在国际化立场并充分考虑本土化的基础上制定了一些监管办法.当然我们也避免监管的过度,我们强调的监管是“有所为,有所不为”.
无论如何,中国银行业改革的最终目的还是要提高银行的核心竞争力.目前国有商业银行存在的问题,有人力资源方面的因素,也有IT建设落后的问题.针对这些问题,银监会今年也特别提出要加强监管的有效性,提高银行的核心竞争力,提高人力资源管理、IT建设水平,除此之外再辅助一些外部的法律环境.如此一来,中国金融体系抵抗风险的能力相信就会大大增强.
另外,我们也看到,2007年召开的“两会”中,农村金融问题仍然被作为一个重要的议题来讨论.为什么农村金融问题长期以来这么受关注,我想这和目前中国还是一个农业大国的现状有密切关系,为解决农村金融中农民金融需求长期得不到满足的问题,我认为发展小额信贷是缓解这一矛盾的方法之一.以前对于发放小额信贷的机构,我们将其业务限定在“只贷不存”上,这种形式的小额贷款机构在某一特定的区域或者在一些小国可能行得通,但在中国这样一个大国,靠只贷不存的小额信贷机构还无法完全解决农村金融问题.尤努斯在介绍他从事小额信贷发放的经验时也谈到,小额信贷往往实行的是高利率,否则无法平衡风险.我们现在的办贷款机构却没有母银行的做法要值得深思,这类机构初期可能有生存发展的空间,但从长期看“只贷不存”经营下去很难,也难以在全国普及,不能够普及也就无法在解决中国金融难题中发挥大作用.
(作者单位:中国银监会)
左小蕾:不要陶醉于目前大好的宏观经济形势之中.
有以下三个问题值得我们当前特别关注.
第一,全球的金融体系现在还并没有建立在一个经济全球化和信息网络化的新形势之上,因而全球的金融体系与全球经济发展不相配套.其实这一点在亚洲金融危机时已经充分表现出来了,我们总结的亚洲金融危机爆发的一个很重要的原因就是全球金融体系并不能够适应经济全球化的发展.到现在为止,这个问题已经提出了十多年了,仍没有得到解决.因而我们在考虑中国经济问题的时候,不应该脱离世界经济大环境而孤立地看.比如说流动性过剩,我认为是经济全球化造成全球性流动性过剩现象的出现,这并不是某一个国家单独存在的问题,因而中国自身存在的流动性过剩问题也不是靠自行调整汇率就能够解决的.
第二,当前一定要注意以资产价格泡沫为特征的金融危机的爆发.这一点要从日本80年代的泡沫经济和亚洲金融危机中充分吸取教训.在当今经济全球化、信息化时代,诸如亚洲等发展中国家一些低成本产品向全世界输出,也部分导致全球CPI一直上不去.但是在流动性如此充足的情况下,不表现为通货膨胀,通过什么表现出来了呢?我们看到了全球的石油、地产、股票价格都在上涨,也就是说流动性过剩表现在了资产价格的不断上升上,并很可能已经出现了资产泡沫.这些特征并不是目前的中国所独有的,它已经成为一个全球的经济现象.我们必须要注意的是,以资产泡沫为特征的经济危机在日本和东南亚金融危机中已经被印证了两次.中国目前的情况和上述发生金融危机时两个地区的情况非常相似,为此我们必须要特别关注泡沫风险的积累,这一点又以股票市场为甚.
第三,我们不要陶醉于目前大好的宏观经济形势之中.我们知道中国的经济增长是由投资拉动的,投资的增长速度几倍于经济的增长速度,而由投资所拉动的经济增长往往造成大量的能源浪费并产生经济运行中的很多结构性问题.一句话,我们目前的经济高增长是由高代价换来的,是不可持续的.宏观形势的好,并不能解决由结构问题带来的风险积累问题,相反结构问题带来的风险积累还会抵消宏观经济增长.所以我们宏观调控中在注重总量控制的同时,一定还要特别关注结构调整.目前我们存在的国际收支不平衡、地区收益不平衡的问题实际上都是结构性问题,而这些结构性
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