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金融市场类专升本毕业论文范文,与大部委制下金融监管的独立性与制衡机制相关大学毕业论文
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部任命的董事局主席以外,国会、政府其他部门和中央银行委派的代表为非执行董事,非执行董事主要审查监管决策的合法性、监管工作的绩效、审查内部财务工作以及监管人员的薪酬.非执行董事撰写的年度独立报告必须向国会、财政部以及相关的委派机构报送.(2)监管决策实行董事局集体决策制度；所有重大事项均须由具有表决权的董事2／3以上的同意方可实行.(3)建立内部监察部门,英国、德国、挪威和丹麦等国,要求金融监管部必须在内部设立正式的监察部门,其中监察员的任免由财政部负责,但监察员是金融监管部的正式职员,其薪金也由金融监管部支付；监察员的主要职责是负责监察金融监管部执法的合法性,因此监察员与董事局非执行董事,共同构成了对金融监管部从监管决策到监管执法合法性的完整监督；由于监察员主要负责执法合法性,因此处理对金融监管部的投诉也是监察员的主要任务.(4)建立决策顾问委员会,顾问委员会的成员由专职人员和聘任专家构成,专家通常是退任的前金融机构高级管理人员、经济学家、律师或者法官、会计师以及投资者保护组织的代表；在很多时候,顾问委员会是一个研究机构,但在金融监管部制定重大监管规则和出台重大决策时,也承担具体的咨询工作.(5)设立内部财务审计部门,该部门负责审计金融监管部的财务运作和财务状况,其审计报告必须连同监管年度报告一并报送国会和财政部.
五、结论及启示：对建立金融监管部的初步构想
金融监管的独立性是一个长期被忽视的重大问题,但是在最近一段时间世界范围内建立统一金融监管机构的热潮中,这一问题开始受到了前所未有的重视.金融监管适当的独立,是提升金融市场信心的重要制度保证,同时也是维护金融安全的首要环节.只要处理好金融监管部与立法机构、政府、中央银行、行业和社会公众的外部制衡关系,同时强化金融监管部的内部制衡,具有广泛而重要监管权力的超级金融监管部.是能够合理、合法和有效执行监管权力、履行监管职责的.
尽管我国组建金融监管部的构想还处在学术讨论的范畴,无庸讳言,只要涉及任何形式的监管一体化改革,超级部模式下金融监管的独立和制衡就是一个不能绕开的重大课题.下面我们就我国建立金融监管部的改革模式进行初步的探讨.
第一,先立法,后统一.英国、德国、澳大利亚、日本等国在组建金融监管部之前,都颁布了重新规范金融市场和金融监管的法律,新的金融监管部全部依据新颁布的法律成立.先立法后统一的好处在于,立法的过程同时也是一个权力再分配的妥协过程.一般而言,漫长的立法程序最终会产生一个协调多方利益的成文法出来,这种利益的妥协性实际上是对统一监管之后复杂利益冲突的提前化解,有利于金融监管部开展工作.另外,通过法律明确规定金融监管部的目标、职责和执法权力,也有助于金融监管部获得受法律支持的较高的独立性.
第二,先合作,后合并.目前我国多家金融监管机构之间存在监管冲突多、合作少、信息交通和沟通困难的问题,因此建立金融监管机构之间良好的合作机制是当务之急.但是笔者不赞成一步到位式的仓促合并模式.尽管存在不少阻力,一种合理的安排仍然可以考虑先行组建“金融监管协调委员会”,该委员会的主要职责除了对金融监管协调和合作进行试点外,还可以负责研究金融市场和金融监管的最新发展,为国家未来的金融监管改革提供咨询和研究支持.在现阶段,协调委的方案并不会对当前监管结构带来深刻的冲击,因此不会遭受多大的改革阻力,容易得到现行监管者的赞同.在上述基础上,待条件成熟,例如混业经营已经成为主导性模式,金融体制实现了从银行主导向市场主导的转变,而且相关法律制度也已健全,就可以在协调委的基础上组建金融监管部.
第三,适度的独立.有效的制衡.金融监管部具有与其职责相适应的独立性是今后监管体制改革需要考虑的重要问题,我们的构想是,金融监管部应该在“定规独立”、“执法独立”和“预算独立”三个方面享有较高的独立性,特别是应该明确,只要符合既定的法律,金融监管部的执法可以不受任何机构的干预.另外,为了与预算独立配合,我国也可以探索监管收费制,或者实行监管收费与财政拨款相结合的制度.但是,笔者不赞成“机构独立”,即将金融监管部从政府分离出来成为独立机构,但可以将金融监管局设立成与央行、财政部同级别的国务院直属机构,目前银监会、证监会和保险会即实行类似的体制(上述三会是国务院授权的直属机构),实践表明.上述做法已经能够实现较高程度的机构独立.
但是,由于金融监管部权力的广泛性和重要性,适度的独立必须配合有效的制衡.可以考虑的制衡制度包括：(1)除接受国务院的领导,金融监管部还须接受人大的监督和质询；(2)实行监管董事局制度,董事局成员由财政部、中央银行、司法部、行业代表、投资者代表以及相关专家学者构成；(3)在金融安全、金融机构稳定、危机金融机构的行政接管以及海外金融机构、外资金融机构的监管方面,金融监管部与中央银行共享监管权；(4)建立金融监管监察制度；(5)建立金融监管外部审计制度；(6)建立监管信息公开制度、监管规则公开咨询制度；等等.
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