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一、学位论文选题名称及题目来源
选题名称:吉林省信托投资有限责任公司发展战略研究
题目来源:结合工作实际自拟
二、学位论文选题的目的和意义
金融是现代市场经济的核心,信托作为金融业的重要组成部分,是伴随着商品货币关系的演变而发展起来的,作为国际上普遍通行į
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我国的金融信托业是在改革开放政策推动下恢复发展起来的,虽然历经几次全行业整顿的艰难历程,但却在调整,改革和完善中逐步发展,成长,壮大.如今,不论是管理体制,经营机制,发展规模,资产质量,业务范围,产品种类和从业人员,都已成为我国金融体系中不可或缺的重要组成部分.目前,我国金融信托业正面临着整体转型,随着新"两规"的颁布实施,信托立法工作逐渐完善并正步入正轨,绝大多数信托公司逐渐回归本原业务,从过去传统的准银行业务开始向标准化的信托业务过渡.但在这一过程中,由于信托体制转变尚未理顺,信托公司在经营理念,业务定位,产品设计,风险管理,专业化等方面面临新一轮调整,这些都是值得研究和实践的问题.整个行业仍然面临经营规则不统一,竞争不平等,信托税收,财务和登记制度不健全,人才短缺,等一些难题和挑战,我国的信用机制还不健全,整个社会对信托业的信任尚未完全恢复,法律法规和监管体制仍有一些缺陷,这些问题急需理论研究和实践经验,通过制定相关法规和提高监管水平来逐步完善.
吉林省信托投资有限责任公司成立于1985年,1988年经中国人民银行批准为非银行金融机构,2001年被省政府确定为省直国有资本营运机构,2002年3月获准中国人民银行重新登记,正式更名为吉林省信托投资有限责任公司.按照现代企业制度要求,公司在政府独资基础上,通过募集四家股东,由国有独资向国有控股有限责任公司的体制转换,初步建立起多层次的法人治理结构和组织构架.法人治理结构由股东会,董事会,监事会及经营班子构成.董事会设立了投资决策,风险控制,审计,薪酬管理四个专门委员会,同时在经营管理层面设立资产分类风险控制管理委员会,风险控制机制进一步完善,保证了公司业务规范化运作.截至2006年末,公司注册资本159,660万元(含1,815万美元)总资产273,205万元,总负债102,006万元,净资产169,107万元.
尽管公司在形式上建立了现代企业制度,资产质量,净资产收益率,净资产,利润总额等指标也处于行业中上游水平,但是公司的盈利模式仍未确立,主业不突出,业务结构也不合理,核心竞争力尚未形成,发展规划缺位,这些都严重制约了公司的发展,某种程度上是公司在快速发展的金融市场,在与同业的激烈竞争中落在后面的根源.
目前公司利润更多来源于投资和贷款等非理财业务的贡献.信托新政实施后,信托业开始了新的业务转型,原有的实业投资将逐步清理,贷款业务也被压缩,信托业务进一步规范,业务领域大大拓宽,要求信托公司必须放弃原有的非信托业务,集中精力发展信托主业.面临日益严峻的竞争态势,如何构建新的业务模式,如何做大做强信托主业,战略发展布局应如何勾勒,如何培育核心竞争力,是吉林信托必须面对的紧迫而重要的问题.
表12006年吉林省信托投资有限责任公司行业排名
资产总额所有者权益营业收入自营不良资产率信托报酬率第7位第6位第19位第1位第5位所有者权益增长营业收入增长利润总额及净利润增长资本利润率增长信托规模
和信托收入第36位第33位第36位第38位第43位综上,本选题梳理我国信托业的发展脉络,分析其发展趋势,对行业的制度环境建设,行业定位,政策法规构建等进行思考.在此基础上,研究吉林信托未来发展方向,业务结构,盈利模式和核心竞争力构建思路,提出具体措施建议.对行业发展起到具有可操作性的引领作用.
三、本选题研究领域的历史,现状,发展趋势分析
1,现有理论研究成果综述和分析
我国发展信托业近30年时间里,许多专家学者根据中国的实际情况并结合对国外信托理论及实际操作的研究,从不同角度展开研究并提出了观点和建议.已有的关于信托的研究主要可以分为四类:一是信托业发展理论和宏观管理研究,二是信托业在市场经济体系中的定位研究,三是信托公司的盈利模式,经营管理对策研究,四是信托产品操作技巧和实用工具研究.
关于信托理论和宏观管理:《信托活动中的重要法律问题与对策》(周小明,2005)指出,《信托法》的颁布和实施是中国财产管理制度的创新,对中国信托业和资产管理市场的规范与发展具有重要的现实意义,周永胜,辛博聪在2004年研究了多个国家信托制度后认为,尽管各国金融环境和信托业发展历程不同,信托业发展模式也存在一定的差异,但是宽松的监管制度都是信托业快速发展的必要条件,以北京大学中国经济研究中心发展战略研究组林毅夫为代表的一批学者将研究的重点放在我国金融体制变革以及地方政府与我国信托企业的相互关系上,认为中国信托业发展面临困境,表明我国政府投融资体制存在重大缺陷,特别是地方政府投融资体制的缺陷,是计划体制向市场体制转轨过程中改革措施不到位的表现.
关于信托业市场定位:《现代信托的市场定位和发展策略》(盖永光,2005)论述了我国信托市场环境,指出信托在金融市场中的地位是财产管理职能,融资职能,协调经济关系职能,《国内外信托业发展趋势》(赵治国,2005)指出,国外信托业出现了一些新动向,如信托职能的多样化,信托投资业务日益国际化(删除了一部分),《我国信托投资公司发展中的问题和展望》(曾辉,《金融与经济》,2002年第5期)提出,我国信托投资公司业务方面存在的问题是发展的空间有限,信托投资公司的定位不明确.
关于信托公司经营管理:《信托投资公司现状与前景展望》(周小明,许东,2007.7.22)认为当前信托投资公司业务方面存在的主要问题是违规经营严重,风险问题突出,生存空间萎缩,《信托业务创新与规范》(丁建臣,2003)认为当前我国的信托投资公司处于一个金融竞争日益激烈,金融创新更加活跃的时代,机遇与挑战并存,信托投资公司存在业务管理能力较为薄弱,公司业务单一,整体经营风险较高,急待采取措施进行化解,《论信托投资公司优势地位的构建》(杨卫东,《信托投资研究》第6期)提出要提高信托产品的流通性,完善客户服务,加强信托产品的创新,选择自身的优势业务进行发展.(删除了部分内容)
关于信托业务和信托产品:杨大楷,刘伟在2000年对英国,美国,日本等发达国家信托业进行考察和比较研究,认为由于各国的国情和文化背景等各方面的差异,发达国家的信托业表现出很大的不同,如从信托品种看,英国以单位信托为特色,美国的证券投资信托发达,而日本则首创贷款信托,《信托投资公司经营与管理》(邵祥林等,2004.6)分析了信托投资公司的业务模式,建议短期内发展债权型,股权型和夹层信托业务,在信托业务风险管理及风险化解方面,王辉提出运用VAR风险管理指标体系来定量地监控信托投资公司资产质量,将更有助于降低和化解信托投资公司运营风险,同时也能提升中国金融监管机构监管水平.
2,吉林信托战略管理实践
同沿海发达地区比,吉林省的整体金融环境还很不理想,主要是规模小,结构差,效率低,创新不足,发展滞后.我们现有的地方城市商业银行,保险公司,证券,信托,创业投资,农信社,基金公司,期货公司和其他一些中介机构等金融资源,本来就很有限,由于在区域经济内部缺少一种有效的协调,整合与调控机制,致使金融产业链中的个体和各个分支系统资源长期处于离散,肢解状态,难以形成合力,也没有办法建立起适应市场化融资体制和自主性资本增长机制要求的金融生态环境,对地方经济建设的支撑体系与作用还显得十分微弱.吉林信托作为吉林省内最大的非银行金融机构,一直以支持地方经济建设为己任,
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