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法律制度有关论文范文资料,与信用评级机构民事法律责任问题相关论文范文

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构进行评级的材料来源有限,对未来预测的阶段有限,再加上信用评级机构内部程序的复杂性,所以不能只靠评级机构的评级结果与被评级对象的实际情况不符,就认定评级机构存在违法行为而需要承担相应的损失.

信用评级机构民事法律责任问题参考属性评定
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第二,在心态上面,信用评级需是故意或者重大过失.评级机构进行评级是一项技术性、公益性的活动,评级报告具有服务性和半研究性质,难免会出现偏差和一般过失.因此,只对故意和重大过失的行为承担责任.

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第三,在结果方面,虚假评级结果导致投资者损害.在认定虚假评级结果方面,需要认定该评级结论最终误导了投资者,使其做出了错误的投资决策而遭受了财产上的损失.

第四,在因果关系方面,虚假评级结果与投资者遭受的损害之间存在事实上的因果关系.如果投资者能够证明评级机构的评级结论存在任何重大不实或遗漏,投资者在该不实陈述做出后到真相揭露前的时间段内,买卖了评级结论所指向的证券,即可推定投资者信赖了该评级结构,存在事实上的因果关系.

三、我国信用评级机构民事法律责任的规定及完善

（一）我国对信用评级机构民事法律责任的规定

纵观我国证券信用评级民事法律责任立法,仅有部分条款散见于法律、行政法规和地方性法规中,无论是在立法和研究方面都非常确实.

在实际操作中民事救济法律责任也存在困境.具体体现为：首先,受害对象在实务中很难确定.其次,在损失认定举证方面存在障碍.再次,对投资人的损失进行补偿的机制欠缺.

目前,从现有立法来看,我国仅仅在《证券法》第173条规定了违反证券交易服务合同的民事责任,“明确规定接受委托的各类证券交易服务机构应当按照统一的业务规则,完成合同约定的有关资产评估、账务审计、法律、投资咨询、资信评估等服务,并就其内容的真实性、准确性和完整性负责.”这主要是由我国债券市场规模狭小、债券市场的信用评级业务需求很小导致的.

（二）我国对信用评级机构民事法律责任的完善

我国信用评级民事法律责任缺失,最为关键的一点是我国的信用评级法律法规不完善.随着我国证券业的发展,当务之急是要完善我国信用评级机构法律体系,尽快出台《征信管理法》,同时在《侵权责任法》等法中细化对信用评级机构民事法律责任的法律规定.除了对法律法规的完善,针对细则方面也应该更加重视,具体表现在以下方面：

第一,举证责任方面的完善.首先,是关于因果关系的举证责任.传统的因果关系举证责任会增加投资者的举证难度,不利于保护受害者的利益,在这方面我们可以借鉴美国的有益经验.其次是在举证责任分配方面,应由被告而不是又原告举证证明报告的内容存在错误.

第二,集体诉讼方面的完善.与集体诉讼相比,个人对信用评级机构起诉存在诸多的不利和缺陷.在证券投资中,更多的投资者是我们所称的“散户”,基于成本效益原则的考虑,广大的中小投资者在遭受损失后首先表现为多数投资人根本就不回去起诉,因为这不符合他们打官司所赢得的成本；其次这给地方法院带来了巨大的工作量和司法成本,在现行我国司法资源紧缺极度紧张的情况下并不现实.最后,投资人起诉的时间不确定,这可能导致起诉时间早和起诉时间晚的人在所获得的赔偿方面的较大差异.如果我们可以推行集体诉讼,上述问题则会迎刃而解.

四、结语

信用评级机构民事法律责任的完善就是保障广大投资者利益的基石.目前我国的信用评级业尚处于起步阶段,信用评级机构法律制度也不完善,通过对美国信用评级机构法律责任的研究,对加强我国信用评级机构法律制度的完善,尤其是加强民事法律责任的完善有重大意义.此外,如何更加完善信用评级机构法律责任,仍然需要学者们更多的研究.

参考文献：

[1]侯水平证券法律责任[M]北京：法律出版社,2005

[2]韩龙等金融风险防范的法律制度研究[M]北京：中国政法大学出版社,201208

大学法律制度本科毕业论文怎么写
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