金融学方面有关学士学位论文,关于我国各大证券公司经营现状改进相关毕业论文范文

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摘 要：证券公司作为资本市场中最重要、最具影响力的中介机构,其生存状况和发展程度直接影响到资本市场的健全和发展.本文以中国银河证券股份有限公司为例,简要分析我国各大证券公司的经营状况及改进.

关 键 词 ：证券公司；经营状况；产品研发；完善与改进

经济全球化是当今不可抗拒的潮流,证券公司作为资本市场的一个主要的机构,在资本市场国际化中具有非常重要的地位,同时也面临着严峻的考验.因此,其经营状况的好坏,一定程度上影响着资本市场的发展.我国的证券公司至今只有20多年的发展历程,虽然是新起之秀,但在各方面都取得了长足的进步,在推动企业改制、筹资、重组、实现证券市场功能和维护证券市场健康发展等方面发挥着积极的作用,更是我国国民经济快速协调发展的重要推动力量.随着我国改革开放的不断深入,证券公司必将对我国经济的发展产生举足轻重的作用.值得一提的是,证券公司为了完善自己的经营状况,多推崇于新软件的开发,以此吸引、方便客户.

一、中国银河证券股份有限公司的经营状况

(一)证券公司的经营状况

我国的证券公司从整体上来看,经纪、自营、以承销业务为主的投行仍是国内券商的最主要业务内容和利润来源,各种金融创新的收入也在逐渐的产生着作用.由于各个证券公司缺乏自身的核心竞争力,服务品种相同、资产规模偏小,导致了我国证券公司抗风险能力较弱的现状,这就迫切需要我国证券公司打破现状,寻求自身可持续发展道路.股权分置改革带来了中国证券市场发展的新高潮.股票市场的发展刺激了中国证券业发展的又一轮春天.自中国证券业协会的数据汇总显示,2007年底全国106家证券公司会员总资产17313亿元,全年实现营业收入总额2836亿元、净资产3343亿元、净资本额2964亿元、利润总额1306亿元,行业平均净资产收益率37.95%,比上一个年度都有较大程度的增加.行业分布上,有48家证券公司资产总额超过100亿元,其中国泰君安资产总额超过1000亿元,中信证券等7家机构净资产总额超过100亿元,净资本超过100亿元的证券公司有5家,营业收入超过100亿元的证券公司有7家,净利润超过10亿元的证券公司有39家.虽然国内证券公司在短短二十多年间实现了超常规快速发展,但是这种“俗称式”的发展过程中也暴露出了不少问题.另外,为了适时开展证券融资融券交易,实现资本市场与货币市场真正连通,建立以净资本为核心的风险监管和评价体系,完善公司治理机制和内控制度,证券公司高管人员高度关注研究部门,强化危机意识,增加证券公司的创新力,重视企业文化的建设,都将成为我国证券公司发展的必然趋势.

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(二)中国银河证券股份有限公司的经营状况

2007年1月26日,经中国证监会批准,由中国银河金融控股有限责任公司作为主发起人,联合4家国内机构投资者共同发起正式成立.中央汇金投资有限责任公司为公司实际控制人.公司本部设在北京,注册资本为人民币60亿元.截至2012年底,公司共有员工7800余人.中国银河证券股份有限公司是中国证券行业领先的综合性金融服务提供商,提供经纪、销售和交易、投资银行和投资管理等综合证券服务.2000年以来,公司经纪业务6次获得全国券商股票基金交易年度全国同行业排名第一,债券交易量4次获得全国券商年度排名第一.

中国银河证券股份有限公司（以下简称“银河证券”）紧密跟踪国内外金融市场的发展趋势,积极参与行业金融创新活动,并以客户需求为中心大力开发创新产品,在投资服务、融资服务以及交易服务等方面取得重要突破.先后开发了ETF/LOF指数基金流动性服务、“金时雨”约定购回式证券交易融资产品、“天天利”现金管理及理财产品、买入转售大额交易服务等一系列创新产品或服务,并提供融券券源提供业务、股票收益互换等创新服务,增强了公司服务客户的综合能力和水平,使公司在金融创新领域处于优势地位.在衍生产品业务方面,公司目前拥有一支专业精锐的集产品设计、投资管理和数量模型开发于一体的团队,致力于创新业务模式和产品,为客户提供卓越、贴心的专业金融服务.公司还会利用周末时间举办沙龙活动,拉近与客户之间的距离,发展潜在客户.银河证券在ETF做市服务、创新产品开发等方面取得了重要突破,为行业创新发展做出了积极贡献.在QFII业务方面,公司自2003年为第一批QFII客户提供委托交易服务以来,逐步积累经验和引进境外的先进交易技术,现已发展成为提供专业和多元化的交易、研究、咨询等服务于一身的QFII经纪商.

二、经营状况的好坏一定程度上依赖于新产品的研发

(二)新产品研究和开发的必要性

（1）消费需求的不同和变化要求不断研发新产品.随着人们生活水平的提高,消费方式、喜好的变化,方便、快捷的方式更加容易得到人们的青睐.各个证券公司也在开发各种手机软件,使投资者更加稳定、便利、周到、全面的取得信息,从而进行投资炒股,如国信证券的金太阳手机软件,中国银河证券的海王星软件等.

（2）面对各个证券公司之间和金融机构之间的竞争以及供求关系的变化,迫使其不断研发新产品.如今,随着证券市场的日趋规范和成熟,证券公司数量、证券品种和市场规模的增多,以及一系列证券方面的法律法规的逐步健全,证券公司为了在市场上取得一席不败之地,只有抓紧研发新产品,才能增加公司的活力、生命力,提高自身的信誉和地位,从而获得更多的客户.

（3）客户性格,对风险喜好的程度、承受能力、投资偏好的差异,要求更多新产品的研发.如国信证券推出的“国信金源分级2号集合资产管理计划”；招商证券的集合理财新产品“智远增利”集合资产管理计划等.

（4）放松管制,加强监管的理念促使新产品的研发.随着监管要求的不断提高,力度的加大,证券公司的业务规范化要求加大对新产品的研发.

(二)证券公司对新产品研发的依赖

在证券市场发展的初期,主要影响各个证券公司之间竞争力的大多因素是制度、背景等非市场经济因素.但在世界经济全球化的进程和趋势下,以及证券市场日趋规范和成熟的条件下,证券市场的竞争也在增大.因此,新产品的相继研究和开发是必不可少的,并且将会是证券公司竞争力的表现,甚至是其生命力之所在. 三、对于中国银河证券股份有限公司所面临的经营状况问题的完善与改进

中国银河证券股份有限责任公司在经营中存在以下问题：①资产管理业务开展较晚,市场认知度不强；②银河证券高层频繁换人,内部管理体制较为复杂；③研发能力有待进一步提高.

虽然银河证券在上述问题中存在一定劣势,但是在经济全球化下,中国经济开始复苏,证券市场向好的方面发展着；居民收入不断增加,投资需求日趋旺盛；证券市场将引入做空机制,资产管理业务将面临新的挑战.此外,需要强调的是,研发能力是证券公司开展自营业务和资产管理业务的有力保障,是证券公司实力的象征.银河证券虽然是我国最具规模的证券公司之一,但其研发实力较中信证券、中金证券还存在一定差距.因此,只有做好研究工作,才能有效的保证资产管理业务的投资收益,进一步为证券公司打造出良好的品牌.

参考文献：

[1]陈鑫.WTO后过渡期：完善证券公司治理结构的新思维[J].商业经济,2007,（5）.

[2]贺强,付惟龙.关&#