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由2008年一直延续至今的金融危机,对于亲历或研究过1929年金融风暴的人来说,或许就像是旧事重演.80年前的危机导致了二战的爆发,这次危机也导致了全球性的严重后果.本刊从1929年金融风暴的亲历者、华尔街银行家的后代,以及金融史学研究者们提供的第一手材料中,梳理出了一个令人吃惊的真相：金融危机是一场原本可以避免的人为灾难.
“噢！股市今天不是太好,你的股票看上去不妙,事实上,每次打票机响起的时候,它们都下跌了1点等”
这首戏谑味很浓的歌谣,至今仍能勾起人们对80年前那场经济灾难的痛苦记忆.
1929年10月23日,星期三,在毫无预警的情况下,纽约证券交易所的股价一泻千里,250万股在一个钟头内就被悉数抛出.接下来的10月24日,在历史上被称为“黑色星期四”.这天一早,当人们匆忙赶到交易所准备抛售手里的股票时,却发现找不到任何买主.股价开始以几美元、十几美元的惊人速度下滑,投资人损失惨重.
纽约证券交易所的周围聚集着庞大的人群,人们都想早点知道发生了什么事,每一个从交易所里走出来的人,都成了被迫问的对象.很多人试图闯进去探个究竟,但被人流无情地推了出来.这种阵,势令市府官员感到恐慌,他们派遣了400名骑警到场维持治安.人群里到处充斥着尖叫声和喘息声,最常听到的话就是“我的上帝”或“这不可能”.一时间,似乎只有广场上的雕像保持着沉默.
一位来自英国的访客当时也在现场,他就是温斯顿丘吉尔.这位未来的英国首相,把他在华尔街看到的景象形容为“蚂蚁窝里的慢动作镜头”.丘吉尔并非一个纯粹的旁观者,他也将自己的大部分积蓄投入到了华尔街股市.在那天的危机中,他同样是血本无归.
如果一个英国政治家都在这天赔了钱,那么可想而知,美国人的情况该有多糟,但这只是开始.在接下来的几天里,一场金融大崩溃横扫了美国繁荣的根基.随着危机而来的是全球范围内的大萧条,这次大萧条延续了至少10年,并成为二战的序曲.可以说,1929年的金融大崩溃,在很大程度上改变了人类历史的走向.
十年黄金梦
要探寻1929年金融大崩溃的起因,必须回溯到1919年.那时,一战刚刚落幕,欧洲在战争中元气大伤,远离战场的美国则成为最大赢家,世界逐渐进入美国模式.1920年,随着经济的发展,新科技不断涌现,飞机、收音机、各种电器等美国人的生活方式发生了巨变,一些原先的奢侈品,如小汽车等,都开始成为生活的必需品.一种前所未有的鼓励消费的生活方式――分期付款诞生了.而且,这种“先享受后付款”的方式,很快就成为一种时尚.轻而易举的贷款和不断增加的可支配收入,激发了美国人的投资热情,新的“美国梦”又在酝酿之中.
金融史学家罗恩钱诺在回顾这段历史时指出：“那时候,一些人从投资热潮中看到了‘迅速致富’的机会,那就是债券.”
长期以来,华尔街都是美国的金融中心,这里汇聚着一小群银行界精英,他们在一个封闭的圈子里进行交易.国家城市银行的总裁,一位富有野心的华尔街银行家查尔斯米切尔,率先看到了改变金融世界面貌的机会,其灵感据说来自一战期间发行的政府公债.
这是一种面向公众募资的有价证券,通过发行这种证券,政府得到了应付战争所需的巨款,而购买者可定期收取利息,并可在市场上进行交易.公债当天的价格,会在报纸上向公众公布,它使得一些人平生第一次变成了投资者.在米切尔看来,既然政府能够引导人们购买公债为战争筹资,那么,华尔街也能够引导人们购买股票,为私人公司募资,而银行家们则可以在这一过程中为自己牟利.
为了开发这个营利的新市场,米切尔开始四处游说,并且率先在全国各地开设经纪人办公室,让投资者在这里做股票交易.此前,投资股票被认为对一般人来说风险太高,是“投机者的游戏”,但在米切尔等人的影响下,美国社会竟然兴起了一种新观念：投资股票既安全又可靠,而且受人尊敬.
华尔街股市日渐成为美国人梦想中的天堂.而无数人的梦想推动了科技的发展.
在1920年疯狂的投机交易中,最热门的股票之一是美国广播公司(RCA),它就像今天的Google一样,属于尖端科技.RCA借助强大的财力,将一个又一个奇思妙想付诸实现,比如那个把收音机装到汽车上的神奇点子,就是RCA公司的杰作.反过来,科技又让更多的人梦想成真,比如电动收报机的发明,让最新的华尔街股价信息几分钟内就能发布到全美国.
一夜之间,几乎所有的美国人都爱上了股票,而其中不少人确实因此而致富.就像当时的一句电影台词说的：“如此轻松赚钱的勾当啊！RCA公司今天早上涨了7点,也就是说,我刚赚了7000美元.”
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据《华尔街文化史》的作者斯蒂文弗拉泽介绍,当时,几乎所有的媒体都在大肆宣扬股票的疯涨,很多有影响力的象征性的人物,比如喜剧大师卓别林,也出现在了这股投资热潮中.
卓别林曾在一战期间受政府征召,在大型集会上促销公债,后来又成为一名股票投资人.卓别林的朋友、著名作曲家欧文伯林,也是华尔街股市坚定的支持者,据说他的证券组合总价值达到500万美元.此外,还有著名演员格劳乔马克思,他几乎将所有的积蓄都投入了股市,他还说服他的朋友们也入股华尔街.这些名人们偶然投资的股票,都成为公众关注的焦点.
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喧嚣的华尔街,沉默的白宫
一些原本默默无闻的投机客也成了名人.乔肯尼迪,美国总统约翰肯尼迪的父亲,正是这些新崛起的金融巨星之一.此外,还有汤马斯拉蒙、查尔斯米切尔、理查惠特尼、保罗沃伯格等人,个个都声名显赫.
其中,权力最大的人当属汤马斯拉蒙,他领导着华尔街精英集团中最富盛名的JP摩根银行.这家银行在罗恩钱诺所著的《摩根王室》中被定义为“华尔街皇室”,而拉蒙位于华尔街23号的办公室,无疑就是华尔街的心脏.
在拉蒙的孙子爱德华拉蒙的眼里,祖父是个大忙人,他不像其他祖父一样,可以带着孙子去看棒球赛或去钓鱼.至今,爱德华仍对祖父潇洒的生活方式印象深刻,比如他拥有自己的豪华汽艇,只要他有兴致,常从他的豪华别墅乘汽艇,沿哈德逊河顺流而下到华尔街,然后徒步走到23号.
类似汤马斯拉蒙、乔肯尼迪这样的人,迅速成为新一代的美国偶像,因为他们都曾是普通百姓,却在股市中出人头地,这对于那些出身寒微的年轻人而言,是一种巨大的激励.时年18岁的帕特博罗尼亚,是华尔街的一名擦鞋童,他几乎每天都要为乔肯尼迪这样的人擦皮鞋.通过和这些大人物的交谈,他逐渐成为金融方面的专家.不久,博罗尼亚也开始投资股票,并把所有的业余时间都花在股票上.他的儿子威廉博罗尼亚评价说：“对我父亲而言,股市就像是整个世界.”
时至今日,业已103岁高龄的艾佛英卡汉,仍然记得当时的疯狂情景,像他这样初出茅庐的年轻人,几乎拿出了所有的积蓄来投资股票,而他的第一份工作是“送信员”.
华尔街银行家们自然希望投资者越多越好,于是,他们将脑筋动到了从前所忽视的女性身上.此前,女性在股票市场中扮演着微不足道的角色,因为她们被认
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