此文是一篇金融创新论文范文,金融创新方面论文范文集,与金融组织核心胜任特征模型的构建相关专科毕业论文开题报告。适合不知如何写金融创新及金融风险及核心竞争力方面的金融工程专业大学硕士和本科毕业论文以及金融创新类开题报告范文和职称论文的作为写作参考文献资料下载。
基金项目：国家自然科学基金(70472018)、中国博士后基金(2005037456)
作者简介：李朗(1979-),女,重庆人,重庆大学贸易与行政学院硕士生； 梁建春(1967-),四川泸州人,重庆大学贸易与行政学院副教授,硕士生导师,中国科学院心理研究所社会经济与行为研究中心管理学博士后,主要从事人力资源管理、组织创新与组织设计.
摘 要 ：文章通过文献检索以及对50名中高层管理者的行为事件访谈,编制了《金融组织核心胜任特征调查问卷》；结合问卷调查的结果,运用因素分析等量化的统计方法,初步构建了包含金融监管能力、战略定位、组织保障、金融创新、队伍素质、责任行政、风险管理水平等7个因素的我国金融组织核心胜任特征模型,分析表明该模型具有较好的信度和效度,对指导我国金融组织和谐构建、提升我国金融组织的核心竞争力具有重大意义.
关 键 词 ：金融组织；核心胜任特征；胜任特征模型
一、引言
最早从组织这一职能视角对企业能力做出阐述的是经济学家马歇尔.马歇尔在对古典经济学范式的研究中发现,同样的要素投入在不同的组织里,产生出的能力会出现很大的差异.在随后的研究中,Selznick(1957)第一次使用术语“独特性胜任特征”(distinctive petence)来描述一个组织区别于其竞争对手的独特能力；Itami(1987)将这种特殊能力看作为公司的竞争工具.Reed和DeFillippi(1990)提出了组织胜任特征概念,即：组织中占有优势的特有技能和资源,以及能够有效使用这些资源和技能的最佳方式；Lado和Wilson(1994)对组织胜任特征的定义是：能够使组织形成、选择和实施增加价值战略的特有资源和能力.Hitt,Irel,Hoskisson(2005)提出：当一个组织中资源和能力的组合具备有价值、稀缺、难以模仿和难以替代的特点时,这种组合就可以称为核心胜任特征,组织的核心胜任特征是能够使一个组织为其消费者提供特定的利益,使组织更能有效竞争的一系列技能和技术,核心胜任特征是构成组织竞争优势的源泉.根据对以往文献的回顾,组织的核心胜任特征(core petences)定义为：组织中独特的、具有竞争优势的各种资源的综合,包括组织的战略、知识、技术、技能、价值观、文化等成分,是组织中个人和组织胜任特征的一种整合,组织的核心胜任特征随时间和组织的发展而积累难以被竞争对手所模仿,因此核心胜任特征是构成组织核心竞争力的重要源泉.
2006年10月11日,中国共产党第十六届中央委员会第六次全体会议一致通过的《中共中央关于构建社会主义和谐社会若干重大问题的决定》中提出构建和谐金融,即高度关注金融内部各要素的协调发展和金融系统外部环境的优化,推进直接、间接融资的比例和谐,银行、证券、保险业的整体和谐,农村金融与城镇金融的发展和谐,金融稳定与金融创新的互动和谐,央行与金融监管机构的共生和谐,实现金融健康稳定可持续发展.随着中国融入金融全球化进程的加快,中国金融组织开始全面对外开放.中国金融组织的改革开放发展已经站到了一个新的历史起点上,其体系结构和市场格局都将发生重大而深刻的变化.面对新的形势,摆在中国金融组织面前的一个重大而现实的课题,就是要全面提升中国金融组织的核心竞争力.
本研究从组织核心胜任特征角度出发,采用《金融组织核心胜任特征调查问卷》,通过对全国30个城市的国有银行及政府金融监管部门的管理人员展开调查,运用因素分析法对金融组织的核心胜任特征结构维度进行研究.本研究拟为我国金融组织在面临激烈的国际竞争的市场环境条件下,进一步整合自身资源,提高组织的核心竞争力,增强组织的发展和适应能力提供战略性的指导,以促进金融组织绩效管理、培训教育、薪酬设计及金融文化建设等管理实践活动.
二、方法
(一)工具和材料
通过对国有银行和金融监管部门的50名中高层管理者的行为事件访谈,收集组织胜任特征相关变量及数据,结合以往文献分析,通过关键行为事件调查,编制成《金融组织核心胜任特征调查问卷》.问卷采用6点等级量表(“1”代表“非常不重要”,“6”代表“极其重要”),用以调查管理者认为量表中的每一个特质对于一个优秀金融组织的重要程度.研究结果用SPSS11.5进行统计.
该文来自:http://www.sxsky.net/jinrong/jrgc/389373.html
(二)对象
针对北京、上海、重庆、武汉等30个城市的国有银行及金融监管部门进行了调查,采用上门调查、函调两种方式发放586份问卷,实际回收560份,回收率95.6％.将空白过多、反应倾向过于明显的问卷剔除得到有效问卷537份,有效率95.8％.其中男性330人,占61.5％；女性207人,占38.5％.管理人员平均年龄31岁,平均工龄6年.
三、结果
(一)金融组织核心胜任特征评价因素重要性的频数分析
对影响金融组织核心胜任特征的评价因素进行频数分析,重要性等级代表研究对象对胜任特征评价因素的认同度.对重要性估量模糊集规定：认同度为“1”、“2”、“3”分的变量,代表“不重要变量”,认同度为“4”、“5”、“6”分的变量,代表“重要变量”.频数分析结果显示(见表1),80.3％的人员认为问卷中的60个胜任特征评价因素都“重要”,其中认为“政府廉洁”、“政府效能”、“有效监督”、“依法行政”4个因素平 均量表值在95.2％,是评价优秀金融组织核心胜任特征最重要的因素；“社会动员”和“政府竞争”排在最后,均低于75.6％,这一结果初步表明,被调查者对问卷中的胜任特征评价因素认同度很高,可以采用以上变量作为评价优秀金融组织核心胜任特征的重要因素.
(二)金融组织核心胜任特征因素分析
SPSS软件对数据的分析处理结果显示：量表的克隆巴赫(Cronbach a)系数为0.9520.表明问卷具有非常高的信度.Bartlett球形检验值9296.388,及其显著(P等于0.000).KMO值为0.927,变量间存在明显相关,有共享潜在因素的可能性,表明本研究所取得的数据进行因素分析是可行的.
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经标准化处理后的各项指标的相关系数矩阵的特征值、贡献率、累计贡献率(见表2).由表2可知,变量的相关系数矩阵有7个数值较大(均大于1)的特征值,能解释金融组织核心胜任特征因素标准差的62.425％(累计贡献率),这7个因素反映了原始变量的大部分信息.
为了使各因素结构更清晰,进行结构调整简化,对提取的7个主因素建立原始因素载荷矩阵,得出方差最大正交旋转矩阵(见表3).表3分析发现因素载荷值都在0.6以上,说明各项因素的效度都可以接受；Alpha信度系数处于0.891～0.714之 间,内部一致性较好,在可接受的水平以上,因此认为这7个因素都可以作为金融组织的核心胜任特征.下面依此将各个主因素命名为：
主因素1包括制约腐败、强制能力、以人为本、有效监督4个变量,反映了金融机构规范、健全监管法律法规体系和有效的监管机制,可以把它命名为“金融监管能力”；主因素2包括总揽全局、宏观调控、资源配置3个变量,反映了金融机构宏观战略的制定与实施,可以命名为“战略定位”；主因素3包括市场规划、团结协作、人力资源3个变量,反映了金融组织机构的内部治理与规划能力,可以命名为“组织保障”；主因素4包括指挥激励、资源吸取、抓住机遇、创新能力4个变量,反映了金融体制的改革与创新能力,可以命名为“金融创新”；主因素5包括政府文化、加强培训、人才培养3个变量,反映了金融组织人才队伍的建设,可以命名为“队伍素质”；主因素6包括责任政府、自我管理2个变量,反映了金融组织通过发展系统、有效的外部控制和内部约束机制为建设责任政府提供实践平台,可以命名为“责任行政”；主因素7包括协调控制、危机管理2个变量,反映了金融组织防范和化解金融风险的能力,可以命名为“风险管理水平”.
(三)金融组织核心胜任特征变量的描述性统计与相关系数
为了进一步探讨金融组织核心胜任特征变量问的内在关系,我们从因素层面对这些变量进行了Pearson相关分析,从而明确各变量间的内部关系.各主要变量的描述性统计结果和相关矩阵(见表4).从表中可以看到：“金融监管能力”、“战略定位”最为重要(4.76以上)；不同维度的胜任特征要求较为接近(均在4.600左右)；但“责任行政”要求相对偏低,其得分只有4.410,表明随着金融组织规模的扩大,金融组织应引起足够的重视来加强自身的责任行政能力.同时相关分析表明,核心胜任特征变量之间在水平上均显著相关,本研究中金融组织核心胜任特征变量聚合效度、区分效度均比较理想.
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四、分析与讨论
通过文献检索、访谈与调查、数据分析,最终确立了金融组织核心胜任特征模型,主要包括7个方面的核心胜任特征：金融监管能力、战略定位、组织保障、金融创新、队伍素质、责任行政、风险管理水平.本研究结果与(Brad Sago,D.B.A.)(2003)的信用与金融组织的核心胜任特征模型中提到：信息系统的运用能力、关键事件的预期与回应、人力资源管理能力、财务管理能力、客户关系、风险控制等变量有一定的吻合性和验证性.模型中各因素特点如下：
金融监管能力：本因素对全部初始变量的方差贡献率为24.526％,是评价金融组织综合业绩时需要考虑的主要方面；全面加强有效金融组织监管能力建设,健全金融法制,完善金融分业监管体制机制,强化金融机构内部管理,保障金融稳定和安全,营造有效管控风险良好的监控环境.
战略定位：本因素对全部初始变量的方差贡献率为12.693％,是评价金融组织综合业绩时需要考虑的重要方面；金融组织直面金融全球化和飞速发展的现代信息技术,进行准确的市场定位,通过制定正确的发展战略,走出一条既符合国际金融组织发展的基本规律,又具有中国特色的金融组织发展路子.
组织保障：本因素对全部初始变量的方差贡献率为7.037％.组织结构应与发展战略相适应,形成战略性人力资源管理体系,规范企业法人治理结构,健全总部对下属业务单元或分(子)公司的管控模式.
金融创新：本因素对全部初始变量的方差贡献率为6.547％.面对党中央构建和谐社会的总体布局和不断深化的金融体制改革以及更加开放的金融市场,不断强化创新理念,完善创新管理机制,提升金融产品和金融服务的创新效能,对建设和谐金融,构建和谐社会意义极其重大.
队伍素质：本因素对全部初始变量的方差贡献率为5.954％.提升金融组织竞争力,提高金融机构业绩,归根到底要靠人才,通过科学合理的激励约束,营造人才成长的良好环境.
责任行政：本因素对全部初始变量的方差贡献率为2.910％.要求金融组织要向社会公众履行责任义务,强化社会监督,提高货币与金融政策的透明度,获得公众对其推行的货币政策和金融政策的支持.
风险管理水平：本因素对全部初始变量的方差贡献率为2.758％.党的十六大把防范和化解我国经济运行中的金融风险作为全党和各级政府的一项紧迫和重要的工作,高度重视国家金融安全.伴随对外开放的程度不断提高及金融资本市场的逐步开放,我国正进入金融风险时期,推行全面风险管理制度,完善风险管理技术和手段,提升金融风险平衡能力,确保金融安全已成为刻不容缓的重要任务.
随着社会主义市场经济体制逐步建立和对外开放的不断扩大,中国作为全球最大的发展中国家,正在努力建设一个竞争、开放、公正、有序的金融市场体系.金融健康发展和协调运行是提高社会资源配置效率、规范社会经济主体行为、创建诚信、规范、有序社会秩序和经营文化的关键,是构建和谐社会的基础性问题.党的十六届三中全会、五中全会文件和2006年中央“一号”文件也都明确提出要深化金融体制改革.这不仅是保持中国经济长期持续稳定发展的需要,也是维护全球经济稳定、继续发挥中国经济作为全球经济发展发动机作用的客观要求.
五、结论
通过研究,可以得到以下结论：
1．通过文献检索分析、结构性访谈、因素分析、描述性统计等理论分析和量化统计方法的运用,初步构建了包含金融监管能力、战略定位、组织保障、金融创新、队伍素质、责任行政、风险管理水平等7个方面的金融组织核心胜任特征模型.研究表明该模型结构清晰,意义明确,具有良好的聚合效度和区分效度.
2．80.3％的人员认为《金融组织核心胜任特征调查问卷》中的60个胜任特征评价因素都“重要”,问卷克隆巴赫系数为0.9520,表明问卷具有很高的信度,是一份能够很好反映金融组织核心胜任特征的问卷,可以作为开展金融组织核心胜任特征进一步研究的工具.
3．通过金融组织核心胜任特征评价因素重要度的频数分析,“政府
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