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[摘 要 ]金融发展在促进产业结构优化升级中表现出一定的异质性.选取二线城市苏州与上海、北京、广州、深圳四大一线城市1990～2010年的相关年度数据,建立面板模型对金融发展与产业结构转型升级的相关关系进行实证研究.在对比分析变截距模型与变系数模型回归结果的基础上,探讨金融发展在促进区域产业结构转型升级中的异质性,总结金融发展水平对区域产业结构转型升级所发挥的作用,并对类似苏州的较发达二线城市的产业结构转型升级提出政策建议.

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[关 键 词 ]金融发展；产业结构；面板数据模型；转型升级

[中图分类号]F832[文献标识码]A[文章编号]1008―1763（2013）03―0054―07

一引言

现代经济增长理论表明,经济的可持续发展离不开产业结构的转型升级.改革开放以来,中国经济飞速发展,已跃居成为世界第二大经济体.然而,2008年全球金融危机以来,以制造业为主导且严重依赖出口的产业结构遭受了沉重的打击,产业结构的弊端暴露无遗,严重威胁着中国经济的可持续发展.因此,推进产业结构优化升级是我国“十二五”时期经济社会发展的一项迫切任务.在国家政策和产业发展内在需求的指引下,全国各地都开始进入产业结构转型的新时期.由于我国经济发展的区域差异,各地的产业结构转型进程各不相同.金融作为产业结构转型升级的助推器,是保证产业结构调整、促进产业结构升级的直接推动力,金融发展对于区域产业结构的优化及主导产业更替起着不可替代的作用.因此,产业结构转型的差异同时也体现在金融作用机制的差异上.

有关金融发展的理论最早可追溯到美国经济学家JohnG.Gurley和EdwardShaw在1960年出版的《金融理论中的货币》一书[1].他们建立了一种由初始向高级、从简单向复杂逐步演进的金融发展模型,用以研究多种金融资产、多样化金融机构和多种政策配合的金融经济体系.进入上世纪70年代,EdwardShaw提出了“金融深化”理论,金融发展理论的研究由此取得了突破性进展.他从不同侧面对金融发展与经济增长之间的关系展开深入研究,得到了金融发展促进经济增长的一致结论[2].此后,对金融发展与金融深化理论方面的实证研究丰富起来,肯定了金融发展对经济增长的重要作用[3-5].结合20世纪80年代以来发展中国家金融改革失败的经验教训,将不确定性、信息不对称以及监督成本等因素引入传统理论框架中,逐渐形成了新金融发展理论[6].与此同时,国内学者在借鉴国外理论的基础上,对中国金融发展与经济增长的关系做了大量研究,同时结合中国改革开放现状,提出了一系列颇具实践意义的政策建议[7-9].

有关金融发展与产业结构转型之间关系的研究,早在金融发展理论形成伊始,就已有涉及.Shaw和Gurley认为,一个有效率的金融制度是通过金融资产的多样化和金融中介机构的发展促进储蓄与投资的形成、提高投资效率,金融可为经济增长中的资源配置和结构调整提供有力的手段.一国金融发展水平与产业增长之间关系的研究表明,金融活动能够有效地降低企业融资成本,从资金层面帮助新兴企业发展成长,从而间接促进一国产业结构的升级[10].目前,国外的相关研究已形成较一致的认识,即金融发

湖南大学学报（社会科学版）2013年第3期孙武军,崔意英等：金融发展与产业结构调整升级来自北、上、广、深、苏五市的经验证据

展有利于产业结构转型,应发挥金融的作用促进产业结构转型.

我国正处在改革开放的深水区和转轨经济时期,有着自己独特的经济特征.因此,在金融发展与产业结构转型升级的研究上亦体现出独有的特征.在理论研究方面,着眼于深入剖析金融发展与产业结构转型升级的内在联系,提出鼓励直接金融与间接金融协调发展,共同促进产业结构转型升级[11].在实证方面,以1978～2000年的数据为样本,通过对中国东、中、西部地区的金融结构转变、产业结构升级以及经济增长的研究,表明中国各地区产业结构升级与金融深化程度呈正相关关系[12][13].但也有学者发现,金融对产业结构转型的促进作用并非绝对.考察我国资本市场的资金流向与实体经济中产业结构调整方向的互动关系,有研究表明,政府的非市场化干预不利于我国产业结构转型升级.除此之外,区域金融体系的不完善等因素对产业结构转型升级也有一定的阻碍作用,而金融效率的提高并不一定对产业结构转型具有明显的推动作用[14].

纵观现有研究不难发现,对金融发展与产业结构转型升级之间相关关系的研究,特别是国内的相关研究,主要采用单一时间序列模型进行回归分析,忽略了区域经济发展不平衡所带来的个体异质性.为研究金融发展对产业转型升级支持的区域性差异,本文选取二线城市苏州与上海、北京、广州、深圳四大一线城市1990～2010年的年度数据,建立面板模型对二者的关系进行实证研究.通过对变截距模型与变系数模型的回归结果进行对比,分析苏州与一线城市在产业结构转型升级的金融途径上的异同.研究结论表明,从整体上看,金融发展水平的提高对区域产业结构转型升级具有重要助推作用,但是这种助推作用在苏州与四大一线城市有所差异,四大一线城市截面之间也体现出较强的异质性.本文的结论对四个一线城市如何进一步发展金融产业从而进一步优化产业结构和对类似苏州的发达二线城市如何发展金融产业从而促进产业结构转型升级具有积极的借鉴意义.

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二实证模型的构建

(一)指标选取及数据来源

下面就所选取的解释变量进行说明.CGR为金融机构存贷款总额与GDP的比值.这一指标衍生于金融发展理论的创始人戈德史密斯用于衡量金融发展水平的金融相关率指标FIR,其定义是经济中全部金融资产价值与全部实物资产（即国民财富）价值之比.由于我国全部金融资产价值的数据缺失,我们用金融机构存贷款总额来代替金融资产价值,这在我国目前仍以银行贷款为主的间接融资环境中是具有一定的科学性.这样,CGR这一指标便从整体上反映了一个区域的金融规模状况,CGR的值越大,说明当地金融机构存贷总额占GDP的比值越大,则我们可以认为这一地区的金融规模相对于经济规模越大；反之则相反. 模型中CDR,即存贷比,是一个区域一个时期的金融机构贷款总额与金融机构存款总额之比值,一般用来衡量一个区域的金融效率.CDR反映的是存款转化为贷款的能力,而这一转化能力是金融效率高低的重要体现.事实上,其大小是受多种因素影响的,尤其是在中国这样一个市场化程度较为低下的国家更是如此.

已有研究成果表明,控制区域因素对于得到正确的实证结果十分重要.基于这一考虑,本文还选取了EDU和FDI作为两个控制变量.其中,EDU代表区域教育水平,用各城市每年高等学校在校学生数与当年常住人口的比值衡量；FDI代表利用外资状况,用实际利用外商直接投资额与名义GDP之比表示.二者是促进区域产业结构调整的重要因素.

本文的实证研究使用上海、北京、广州、深圳、苏州五城市1990～2010年的面板数据,数据取自《上海统计年鉴》、《北京统计年鉴》、广州统计信息网公众版、深圳市统计局官方网站、《苏州统计年鉴》、《中国金融年鉴》、《中国城市经济统计年鉴》等权威网站及官方资料,数据翔实、可靠.

四结论与建议

从整体上来看,金融发展水平的提高,通过金融总量的扩张以及金融效率的改善,对产业结构转型升级具有显著的推动作用.但就区域影响而言,各城市之间体现出较强的异质性.在一线城市中,北京、广州、上海的区域金融总量的提升对产业结构转型升级产生了积极的促进作用.而二线城市苏州原本的经济基础和产业结构优化程度虽不及一线城市,但在较高的金融效率推动下,产业结构转型的水平迅速提升.因此,金融发展能够有力促进区域产业结构的转型升级,金融系统效率的改善能够在转型升级的过程中起到有力的推动作用,尤其对于类似苏州的发达二线城市追赶一线城市,意义重大.为此,本文提出以下建议：1.发掘多元化投资主体,提高金融总量.地方政府应充分发掘多元化投资主体,发挥政府资金的示范引导作用,激活包括民间资本、法人资金在内的私有资本,利用社保基金和海外投资,将其引入第三产业,为产业结构转型升级创造更多的资金来源,扩充金融资本总量.2.建立多元化融资渠道,优化融资结构,改善金融效率.目前,中国直接融资的发展远远滞后于间接融资,而间接融资比例过高会导致银行体系积聚大量风险,直接制约我国金融系统效率的提高.因此,首先要逐步完善间接融资体系,寻求多渠道创新,重点解决中小企业的融资问题.其次要加大各金融机构之间沟通、协调的力度,建立具有专业特色的科技银行,加强政府引导机制.最后要扩大直接融资比重,发展多层次资本市场.3.营造优质的人才环境,提高外资利用效率.无论是区域经济水平的增长还是产业结构的转型升级,都离不开高技术产业人才.地方政府应当加强与国内大学、科研机构的合作力度,努力培养更多具有本土化优势的专业人才,同时建立高效的人才引进机制,加强区域间人才与学术交流,壮大专业性人才队伍.在提高外资效率方面,完善产业准入政策,以此合理引导外资投向,优化投资结构,使之与区域产业结构转型升级的需要相吻合；进一步完善引入外资的法律法规体系,努力营造一个具有竞争活力的法制化市场体系.

金融与产业结构调整升级参考属性评定

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[参考文献]

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