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摘 要 :循环经济的推进,一方面需要国家法律制度对企业生产行为进行强制性引导,另一方面,还需要利用资源配置手段,与企业行为的利益导向结合起来,企业变被动为主动｡,以鼓励资源节约､,提高环境质量､,促进循环经济发展为主要目的的金融创新,就是资源配置手段的不可或缺的内容｡,通过创新金融组织､,创新金融评估体系､,开发环境金融产品,完善金融产品结构,为循环经济的推进提供好的融资环境,推动循环经济的发展｡,
关 键 词 :循环经济,金融创新,金融支持体系
文章编号:1003-4625(2006)08-0042-02中图分类号:F832.33 文献标识码:A
[收稿日期]2006-06
[作者简介]庞任平(1971-),男,湖南郴州人,经济学博士,副局长｡,
一､,发展循环经济需要金融创新支持和引导
循环经济作为一种企业行为模式,其思想也首先是从分析企业生产过程中废弃物循环利用而萌发产生的｡,马克思虽然没有明确提出循环经济的概念,但分析到,循环经济会影响到资本循环和利润率的变化,即生产废料再转化为同一个产业部门或另一个产业部门的新的生产要素,是生产条件节约的一个途径,可以提高资本利润率｡,所以说,对废弃物的循环利用,体现到企业生产过程中,本质上就是一种资本逐利行为,是一种资本的节约｡,但是企业对废弃物的循环利用,会对企业生产流程和生产工艺提出更高要求,迫使企业要对生产流程和生产工艺进行资本投资｡,企业就需要在因废弃物的循环利用而产生的资本节约与对生产流程和生产工艺投资成本之间进行利益比较,当后者大于前者时,企业就会把工业废弃物置之于产权难以确定､,公共性非常明显的生活环境中,造成严重的环境污染｡,在一个国家认
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因此,循环经济上升为国家的经济增长模式,使其系统发展,也就成了客观必要,也顺理成章｡,它以资源节约和环境保护为前提的经济增长,客观上要求在企业经营行为过程中,不仅资本是重要的生产要素,而且环境也应该是生产要素｡,需要在传统的市场经济框架内引入环境规则和环境交易制度体系,通过从废弃物被动的“末端处理”转向在生产和消费和源头控制废物产生的“管端预防”为主,配合废物回收再利用和减量法的方法,形成避免废物产生的机制,解决经济外部性问题｡,
这种循环经济增长模式的推进,实践中主要依靠三种力量｡,一是通过立法,构建市场规则,推进循环经济的发展,如排污权交易制度,对废弃物排放采取严格的技术标准和明确的经济责任制度｡,二是国家出台财政､,税收､,金融等方面的激励政策,使循环经济中的资源利用和废弃物处理具有市场比较优势,例如,日本对循环经济企业采取财政补贴等措施｡,三是通过舆论宣传等非政府行为,建立环境伦理道德体系,提高企业和社会公众的环境保护意识,增强节约和循环利用资源和废弃物的自觉性｡,市场经济条件下,循环经济不管定位于企业的经济行为模式,还是定位于一个国家的经济增长模式,其主体都是企业,是主要推动力量｡,但企业的市场行为是逐利的,需要成本,一旦企业通过循环经济的生产模式获得的利益小于其投资成本时,企业要么主动退出生产,要么污染环境,循环经济就很难积极主动推进｡,
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因此,在循环经济的推进过程中,不仅需要国家出台法律明确企业排污准入制度和经济责任制度,还必须同时把企业行为的利益导向结合起来,企业变被动为主动｡,作为市场资源配置的关键领域之一,金融资源的配置创新,引导企业走向主动､,走向自觉,就要发挥其不可替代的作用｡,这种金融创新是以节约资源消耗､,提高环境质量､,转移环境风险､,促进循环经济发展为主要目的,以金融资源配置的市场运作规则为依托,通过创新金融组织､,创新金融绩效评估､,开发环境金融产品,并形成合适的金融产品结构,为循环经济的推进提供充足的金融资金｡,
二､,金融创新支持循环经济的主要方向和领域
金融创新作为一种资源配置手段,也不是万能的,需要一定的条件和基础｡,同时,金融资源作为一种生产要素也是稀缺有限的,支持对象需要有重点领域和重点环节,合理有效配置,使其经济效用最大化｡,从西方国家的发展循环经济的经验看,金融创新对循环经济的支持应该立足于以下重点领域和重点环节｡,
一是引导企业以清洁生产､,3R(“减量化､,再使用､,再生化”的简称)､,节能降耗为核心的循环经济生产转型｡,企业要进行以低消耗､,低污染､,高效益的循环经济生产,会使项目建设投资额增大,一般来说,其投资规模会增加1-2倍,会影响企业的资金投入能力,需要金融手段支持｡,
如何撰写循环经济硕士论文
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二是用金融手段引导､,促进资源循环利用｡,资源的循环利用包括三个层次:第一个层次就是单个企业内部的再循环,促进资源和能源的再利用,第二个层次就是通过不同企业之间或不同产业之间的循环,组成生态工业链,形成共享资源和互换副产品的产业共生组合｡,第三个层次就是通过发展绿色消费市场和资源回收产业,形成社会整体内的循环｡,无论是哪个层次的循环利用机制,都会发生较大的投入,而且企业之间的投资会发生千丝万缕的联系,投资风险难以避免,并影响对方的生产运转及效益,因此,需要系统的金融创新为其提供支持｡,
三是利用金融创新手段为基础性强､,投资期较长的绿色产业､,分解产业､,区域循环经济､,可再生能源发展和利用､,循环经济的技术支撑体系等环节提供资金保证｡,
这篇论文来源:http://www.sxsky.net/jinrong/jrsc/385184.html
三､,支持循环经济的金融创新体系
(一)建立专为循环经济生产提供资金的政策性金融组织｡,
市场经济条件下,资本的本质就是增值和逐利,包括商业银行､,投资银行､,保险机构等在内商业金融机构在经营金融资本的过程中,就要追求利润最大化,提高金融机构的核心竞争能力｡,然而,循环经济的生产过程,无论是企业内部的循环经济生产,还是生态工业链的建立,项目投资规模大,不确定性强带来资金回收风险,直接影响企业的生产投入-产出比｡,这种投资及生产经营特征与商业金融机构的逐利行为存在一定矛盾,循环经济的推进容易出现资金供给的“市场失灵”｡,因此,需要政府创新金融组织,通过建立政策性金融组织,弱化投入循环经济生产的金融资本的逐利性,为循环经济生产提供政策性或廉价资金支持,为其提供资金成本低等市场竞争优势｡,这类金融资金应该重点投向“生态工业园”的系统设施投资､,绿色产业和分解产业的开发､,区域循环经济､,可再生能源开发和发展利用､,技术支撑体系等领域和环节｡,发展循环经济的政策性金融组织,重点在于三个方面:一是创建政策性商业银行,为循环经济建设项目提供期限长､,利息率低的政策性信贷资金｡,二是创建政策性投资开发公司,这种政策性投资开发公司,以政府性资金为主,但股权宜多元化,鼓励社会资金积极参与｡,三是创建政策性担保或保险公司,这类公司的作用主要在于为上述领域的投资提供风险担保,吸引盈利性社会资金积极参与,并从经营管理中分得利润｡,
(二)组建循环经济产业投资基金｡,
产业投资基金是一种通过发行基金受益券募集资金,交由专业人士组成的投资管理机构操作,基金资产分散投资于不同的实业项目,投资收益按资分成的投融资方式,具有“集合投资,专家管理,分散风险,运作规范”的特点,其投资方向一般是跨行业､,综合性､,以符合组合投资原则并且避免蜕化为某个行业的行政附属物的大型投资项目｡,
在不同区域组建循环经济产业投资基金,具有很强的现实意义｡,资源循环利用项目的建设,包括不同企业之间或不同产业之间的生态工业链及“生态工业园”建设,以及社会整体内循环的绿色消费市场和资源回收产业､,绿色产业等,具有跨行业､,综合性､,系统性､,项目与项目之间的关联性强､,从长期来看又较好盈利模式的特点｡,从融资管理上说,这些系统建设项目,涉及专业知识比较多,环节多,难度大,作为主要面对单个项目的商业性金融机构,难以适应｡,另外,系统建设的资金需求量大,一个金融机构难以提供大量有效资金,循环经济产业基金可以利用其开放融资､,共担风险的优势,面向社会筹集大量资金｡,
(三)绿色抵押等银行类金融产品及银行绩效评价体系｡,
支持循环经济的银行类金融产品创新可以分为三个层次:第一层次是,通过国家出台商业银行信贷政策,规定商业银行在发放商业贷款时,必须把节能降耗､,资源循环利用､,污染物排放等指标纳入贷款､,投资和风险评估体系｡,第二层次是要求商业银行设计开发绿色环保信贷产品,专门用于支持企业以“3R”为原则推行清洁生产､,节能降耗以及企业能源和资源的再利用为核心的循环经济生产转型,企业凭借生产经营项目的“绿色因素”获得专项绿色抵押贷款｡,第三层次,创新商业银行的业绩评价机制,从信贷结构､,营业收入与利润结构､,费用结构等着手,把支持循环经济的因素列入权重系数,并与商业银行的央行再贷款利率､,银行准备金率等监管因素结合起来｡,支持循环经济的商业银行资金投入存在专业性强､,风险也较大､,管理难度大､,管理成本高等因素,因此,对支持循环经济的营业收入在税收上给予优惠倾斜,降低面对循环经济生产的资金经营成本｡,金融产品风险评价及金融机构的业绩评价一旦引入循环经济因素,或者说环境因素,绿色会计报表就会得到大量运用,“绿色信息”就会成为会计报表必须体现的重要信息｡,
(四)循环经济资产证券化产品的开发与利用｡,
资产证券化是指一种以资产为基础的信用经济,特定金融机构以一定资产产生的未来现金流为支付保证,经过信用增级,以及严格的风险隔离安排,面向社会发行的一种资产支持证券｡,与抵押信贷信用有明显的不同,资产证券化的还款来源是资产经营过程中产生的未来现金流本身,而抵押信贷信用的还款来源是金融机构本身｡,开发循环经济资产证券化产品是一种行之有效的项目融资途径｡,首先,不论是企业的资源回收利用､,节能降耗生产,还是“环境生态工业园”及绿色产业的发展,都能直接或间接地体现为会计效益,并能够相应地带来一定现金流,具备了资产证券化所需要的资产和现金流基础｡,其次,证券化资产提供流动性,能有效分散并转移信用风险,循环经济项目的投资推广,资产证券化以后,投资者投资的对象不再是循环经济的具体项目,而是以“项目资产包”产生的现金流为依托的证券化资产,能够创造充分的流动性,克服循环经济项目投资的“套牢”效应,并且把投资风险分散化了｡,同时,资产证券化要经过担保等手段的信用升级,为证券化产品提供有效的信用保证,有利于吸引社会投资资金参与循环经济项目的投资｡,
(责任编辑:贾伟)
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