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采访提纲

过去的二十余年券商行业经历了野蛮生长,刮骨疗毒,规范发展三个阶段,目前券商行业正经历热烈的创新业务,我们是否可以认为证券公司正在经历"创新"的第四个阶段呢

答:是的.对创新业务机会的把握,自身创新能力的提高,导致券商发展进一步分化,我相信这个阶段将会是一个比较持久的变革期.

今年五月份的创新大会上监管层对各项业务给出了很多指导性意见,同时至年底资管,自营业务等也有新的政策突破.比如说在自营业务方面,新的衍生产品纳入自营投资范围,将不再需要通过建立另类子公司就可以进行投资.这有利于帮助证券公司在自有资金管理上进行更为科学的资产配置,并采用更为丰富的风险管理手段,同时这也进一步考验了自营部门的风险管控能力和人才吸纳机制.

在制度创新方面,多层次资本市场体系建立和完善的进一步举措是新三板市场的扩容和OTC市场制度建设,中小企业私募债的成功发行上市是OTC市场产品设计的一项重要创新.目前,新三板业务已经成为我公司业务创新的一个亮点.

产品创新方面,股指期货作为一项新的风险管理工具在券商自营业务配置和资管产品设计上已经得到了一定程度的应用.未来国债期货,股指期权,股票约定式回购和质押式发债等创新也将进一步丰富权益类和固定收益类品种的风险管理手段,提高闲置资源的有效利用.

在证券公司行业内竞争中,中小券商在规模上无法与大券商竞争,需要通过充分利用现有制度创新和产品创新,寻求业务创新和组织创新上的差异化发展模式,从而为自身发展开辟新的生存空间,避免和实力雄厚的大券商在红海中正面交锋,而应该独具慧眼,另辟蹊径地寻求差异化竞争的蓝海.我公司新三板业务就是这一模式的重要体现.

同时在行业间竞争中,我们还要看到金融行业和体系改革给银行,保险,券商,基金,信托和期货等各个子行业带来了更多的机会,促进各平台在分业竞争的模式下寻求混业合作.

回顾证券行业过去发展的三个阶段,我们看到:经过野蛮生长阶段,券商行业各种规模各种类型的公司都得到了草根创业式的充分发展.草创阶段的证券公司发展迅猛,野性十足,闯出了不少乱子.2003年以来证券公司的风险开始集中暴露,全行业濒临破产边缘,社会信誉跌至冰点.从2004年开始的三年综合治理,处置了31家高风险公司,建立,完善了第三方存管,净资本监管,合规风控管理等基础性制度,奠定了行业健康发展的基础.从风险处置结束到目前的五年规范发展时期,证券公司内部管理和风险防控能力&