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温州银行柜面业务知识题库
(2016年6月修订)
目录
一、会计管理及反洗钱类(运营管理部负责解释)3
(一)单选题3
(二)多选题37
(三)判断题57
(四)简答题83
(五)综合实务题92
二、个人金融类(个人金融部负责解释)100
(一)单选题100
(二)多选题109
(三)判断题115
(四)简答题119
(五)综合实务题122
三、信用卡类(信用卡部负责解释)124
(一)单选题124
(二)多选题128
(三)判断题130
(四)简答题134
(五)综合实务题136
四、电子银行类(科技信息部负责解释)138
(一)单选题138
(二)多选题143
(三)判断题146
(四)简答题148
五、国际业务类(国际业务部负责解释)150
(一)单选题150
(二)多选题156
(三)判断题160
(四)简答题164
(五)综合实务题169
(六)案例题170
会计管理及反洗钱类(运营管理部负责解释)(一)单选题
1,跨年度的错帐调整时应填制(A)进行冲正.
A,反方向蓝字传票B,同方向蓝字传票C,反方向红字传票D,同方向红字传票
2,同年度的次日或以后发现错账且系统支持冲正的,调整时原则上应填制(D)进行冲正.
A,反方向蓝字传票B,同方向蓝字传票C,反方向红字传票D,同方向红字传票
3,重点账户余额对账单回收率要求达到(D).
A,70%B,80%C,90%D,100%
4,客户存款挂失登记簿的保管期限为(D).
A,5年B,10年C,15年D,永久
5,会计档案时间分永久保管和定期保管,其中定期保管又分为(C).
A,三年,五年,十年B,一年,五年,十年
C,三年,五年,十五年D,一年,五年,十五年
6,在签发各种存单,存折时,如将户名输错,应(C).
A,更正后加盖公章证明B,用红字更正C,作废重新签发D,更正后加盖经办员名章
7,对公通存通兑单位遗失回单必须由(B)查询,查实后补办手续.
A,开户行B,代理行C,开户行,代理行D,任一网点
8,重要空白凭证必须(B)保管.
A,入保险箱或抽屉B,入库或保险箱C,由柜员自己保管D,铁皮柜
9,用于内部资金划拨的传票是(B).
A,转账传票B,特种转账传票C,现金收付传票D,表外(备忘)传票
10,银行会计记账方法采用(A),以相等的金额在(D)账户中进行登记.
A,复式记账方法B,单式记账方式C,一个D,两个或两个以上
11,下级行发起申请将富余的资金上存时,由(B)选择"6301资金往来协议维护",录入相关信息,经授权后,将信息发送至上级行清算中心.
A,柜员B,业务主办C,业务主管
12,新柜员上岗经上岗资格考试合格上岗后(B)内,三项业务技能(包括点钞,中文录入和数字录入)必须达到合格,否则将取消柜员上岗资格.
A,3个月B,6个月C,9个月D,1年
13,下列证件原件中,不可以作为实名制证件的有(C).
A,居民身份证B,外国公民的护照C,机动车辆驾驶证D,军官证
14,临时身份证上的"天安门城楼"采用双色套印,在长波紫外线灯光照照射下呈(A).
A,绿色B,紫色C,蓝色D,黑色
15,用于质押的单位定期存单在质押期间丢失,应挂失申请贷款人借款人存款人贷款人.25%,活期存款利率0.99%.该单位于2016年3月20日支取该笔存款本息,2016年2月21日1年期存款利率调整为1.98%,活期存款利率调整为0.72%.该笔存款利息计算时(B).
A,存期内利率2.25%,过期部分的利率0.99%
B,存期内利率2.25%,过期部分的利率0.72%
C,存期内利率2.25%,过期部分的利率1.98%
D,存期内利率1.98%,过期部分的利率0.72%
49,下列哪项不属于支票的种类(C).
A,现金支票B,转账支票C,划线支票D,普通支票
50,活期储蓄按季度结息,(A)定期储蓄可以办理自动转存,其他储种一律利随本清,不计复息.
A,整存整取B,零存整取C,存本取息D,定活两便
51,结算方式不包括(D).
A,汇兑B,委托收款C,托收承付D,银行卡
52,贷款展期时,展期的期限和原贷款期限相加达到新的利率期限档次时,则按(C)执行.
A,原签订档次利率B,分段执行利率
C,展期日挂牌同档次利率D,计息日挂牌同档次利率
53,贷款的抵质押品,应以(B)记入"贷款抵押品"备忘科目.
A,市场价值B,评估价值C,账面价值D,历史价值
54,下列贷款中的计息方式有本息平均,本金平均,按月还息三种的是(B).
A,抵押贷款B,按揭贷款C,信用贷款D,保证贷款
55,贷款到期当日未归还的,从次日起系统自动转列为逾期贷款,逾期超过(B)天以上未归还本金,系统自动转为呆滞贷款.
A,60B,90C,120D,180
56,金融机构在办理业务时发现假币,由该金融机构(B)业务人员当面予以收缴.
A,至少1名B,至少2名C,至少3名D,至少4名
57,金融机构在办理业务时发现假人民币纸币,应当面加盖(C)字样的戳记,并对实物进行单独保管.
A,"伪造币"B,"变造币"C,"假币"D,"非真币"
58,温州新世纪化工厂2016年10月15日(周二)来我行开立基本账户,柜员受理后当日在系统中开立账户,10月16日送当地人行审核,人行于10月17日核准.该账户在(D)日后方可办理付款业务(非验资户转为基本账户).
A,10月18日B,10月19日C,10月20日D,10月21日
59,使用假币印章应采用(C)油墨.
A,红色B,黑色C,蓝色D,任何色
60,收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的(B).
A,《假币没收凭证》B,《假币收缴凭证》C,假币鉴定凭证D,假币没收收据
61,)
73,人民币硬币整理(D)为卷,十卷为捆.
A,50枚B,100枚C,150枚D,100枚(或50枚)
74,个人账户单笔提现金额超过(B)万元(含)的,应要求取款人至少提前1天预约.
A,10B,20C,30D,40E,50
75,支行向总行请领外币现金金额(C)万美元以上,须提前2天通知总行现金中心.
A,1B,2C,5D,10
76,支行向总行请领外币现金金额折合(C)万(含)美元,须提前一天通知总行现金中心.
A,1B,5C,1—5D,1—10
77,对于持有(A)张反宣币(含)的客户,营业网点要策略应对,及时报告公安机关和上级行运营管理部门.
A,2B,3C,5D,10
78,我行柜员尾箱实行限额管理,日终现金留存额必须在(B)万元以下,超出部分应及时调剂给业务主办.
A,5B,10C,15D,20
79,柜员当天发现长款,无法查找退还客户的,处理正确的是(A).
A,经会计主管审批后,在其他应付款账户挂账,再查找.
B,经会计主管审批后,记入营业外收入账户.
C,经会计主管同意后,暂不作挂账处理,待以后查找确实无法退还后,再作挂账处理.
D,由柜员直接在其他应付款账户挂账.
80,对出纳长款应以(A)列账待查,不准溢库.
A,其他应付款B,营业外收入C,其他收入D,其他应收款
81,现金存入和现金支取业务应按照(A)原则.
A,现金存入"先收款后记帐",现金支取"先记帐后付款".
B,现金存入"先记帐后收款",现金支取"先付款后记帐".
C,先急后缓,先外后内.
D,先急后缓,先内后外.
82,单位银行结算账户单笔或单日累计支取现金(C)万元以上(含)以上须进行审查与审批,对于()万元以上(含)的单位现金支付,支行均应填写《大额现金支付登记审批表》.
A,1,5B,5,200C,5,30D,10,30
83,温州市区直辖支行和管辖行向总行请领重要单证可采取(C)方式.
A,集中押运B,自行押运C,集中押运或自行押运D,汇总押运
84,我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是(C). A,2007年4月28日B,2007年5月28日C,2007年6月28日D,2007年7月28日
85,世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(A). A,美国B,法国C,澳大利亚D,英国
86,根据《个人存款账户实名制规定》,下列表述错误的是(C). A,外国公民可将护照作为实名证件 B,户口簿也是有效的实名证件 C,国家公务员的工作证,司机的驾驶证可作实名证件 D,军人身份证件,武警身份证件可作为实名证件
87,下列(B)属于金融机构大额交易报告范围.
A,甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B,某纺织公司当日累计收到某纺织经营部划来200万元人民币
C,某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D,某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其同一金融机构下的活期账户
88,判断洗钱行为的直观标准是(D).
A,客户身份B,客户表情C,交易目的D,大额可疑交易
89,可疑交易第一条标准"短期内资金分散转入,集中转出或者集中转入,分散转出,与客户身份,财务状况,经营业务明显不符."中的"短期"是指(D).
A,5日以内B,5个工作日以内C,10日以内D,10个工作日以内
90,客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施,临时冻结的有效期为(B).
A,24小时B,48小时C,3天D,7天
91,中国人民银行及其省一级分支机构进行反洗钱调查时,需要向金融机构出示(B).
A,中国人民银行执法证,调查通知书,调查人员身份证
B,中国人民银行执法证,调查通知书
C,调查通知书,调查人员身份证
D,中国人民银行执法证,调查通知书,调查人员身份证,介绍信
92,《反洗钱法》的立法宗旨是(C).
A,打击黑社会组织犯罪
B,遏制贪污腐败现象
C,预防洗钱活动,维
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