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【摘 要 】我国战略性新兴产业已经构成了国民经济的重要组成部分,并将在未来很长一段时间内成为我国经济繁荣发展的动力来源,产业的发展离不开金融部门的大力支持.金融支持产业发展的研究与战略性新兴产业特征的结合,将为创新金融制度支持战略性新兴产业发展奠定坚实的基础,为创设更加丰富的金融支持手段提供依据.
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【关 键 词 】战略性 新兴产业 金融体系 支持
一、我国战略性新兴产业的发展现状
战略性新兴产业是一个相对崭新的概念,不同的国家有不同的定义,涵盖的范围也不尽相同.我国选择旅游业、节能环保、生物技术等产业作为战略性新兴产业作为优先发展的对象.上述相关产业的发展对我国走出次贷危机,面临新的国际产业竞争形势,保持国家持久的经济竞争优势具有战略性的意义.
资金是企业的血液,而融资难是战略性新兴产业发展的瓶颈.该类产业的融资风险大,且资金需求量也大.此外,我国战略性新兴产业尚未形成规模效应,很多企业都处于发展初期且企业本身规模较小.在新兴网络产业中这点体现的尤为突出,旅游企业大部分为小型民营企业,人力资源匮乏,很难融通到足够的资金.
二、我国战略性新兴产业缺乏金融支持的主要原因
(一)资本市场体系不够完善,高新技术企业上市难问题突出
我国的资本市场是一个投机的市场,国家对该市场的政策干预严重.上市公司的主要融资方式来自于资本市场,但是上市条件中要求对连续最近三个会计年度经营活动盈利且累计超过人民币3000万元等,考虑到很多中小企业营业周期的因素,经营活动净利润难以计量或无法计量,还有存续时间短,部分企业仍然不能实现上市,直接融资困难.
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(二)商业银行缺乏战略意识,扭曲金融监管理念
在信贷支持的政策上,商业银行一般对拥有较高信用等级的企业开展信贷业务,对中小型企业没能给予足够的重视,忽视了很多具有良好发展前景的中小企业.造成这种困境的原因主要来源于两个方面,一方面商业银行缺乏市场化意识与战略意识,部分基层商业银行过分注重争夺已经形成的优质客户,缺乏通过培养基本客户群而扩大业务规模的战略思想,对中小企业信贷支持较小；另一方面商业银行扭曲了金融监管的管理理念,为了降低信贷风险而收回贷款,根据乘数效应可知这样的举措必然会导致货币供给的紧缩,促使整体金融环境难以改善,加大了中小型企业融资压力,使银行信贷向大型企业集中的程度进一步加剧.
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(三)金融产品创新不够,缺乏与战略性新兴产业特点相匹配的金融产品
在国家统一的利率政策下,金融机构将重点放在债务本身的安全性上,强调收回本金和利息.商业银行商业化程度不够,难以提供完善全面的金融服务,开展新业务的自主权较小.然而战略性新兴产业普遍具有高风险、高投入和高产出的特点,与金融机构关注债务安全性的理念相矛盾.
(四)与金融体制匹配度不够,缺乏与科技金融的有机结合
我国战略性新兴产业的发展,缺乏科技金融对其发挥的引导和支持作用.具体而言,是缺乏科技金融融资方式的创新.传统的融资模式一般是单维模式,银行与科技银行为主导,投融资双方进行融资业务.该融资模式已经明显难以适应战略性新兴产业的各个发展阶段以及各个行业,需要由政府发挥监管与引导作用,配合担保方和银行体系搭建服务平台,专门对战略性新兴产业企业实施配套的担保措施,即形成对战略性新兴产业科技金融融资的“多维模式”.
三、对我国战略性新兴产业金融支持的建议
(一)国家继续加大对高新技术研究经费投入量,缩小与发达国家差距
促进我国战略性新兴产业的发展,要从研究经费的投入量和投入结构两方面入手.在不断加大投入力度的同时,提高其总额占国内总产值的比例,将扶持企业提升到战略的高度.同时优化研究经费支出结构,加大资金流向高新技术企业的比例.
(二)构建合理的风险评级体制,完善金融机构服务水准
对战略性新兴产业融资的风险评级不能完全照搬银行评估一般大型企业的一套方法,应该根据产业的发展阶段指定不同的评级标准,同时应该参考同类产业的发展水平,力求将风险评级做到标准化、科学化与系统化.还要考虑战略性新兴产业缺乏有形资产抵押的特点,重点对无形资产进行评估,加速培育技术产权交易市场.
完善金融机构服务水准主要包括以下几个方面：第一,丰富金融产品的种类,针对战略性新兴产业的特点对金融产品合理创新；第二,完善金融中介服务水准,建设具有权威性的科技成果评价与监管机构,强化中介机构服务能力；第三,重视人力资源培育,建立全国性技术产权交易联盟,形成一批能针对战略性新兴产业金融全方位服务的人才队伍.
(三)合理创新科技金融融资模式,构建多维联动服务平台
针对部分中小企业风险大,存在信息障碍和规模小的特点,单维模式已经难以满足其融资需求.需要构建融资服务平台,对融资业务信息进行整合.组建由政府引导服务监管、银行进行科技金融创新、担保方担保三方面
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(四)适当发放科技债权,加大对战略性新兴产业的投资
为了扩大对战略性新兴产业的投资,可以从社会闲散资金入手.一方面政府加大对战略性新兴产业的宣传,让民间投资者加深对该产业的了解；另一方面适当发放科技债券,分散科技信贷的风险,将社会闲散资金集聚起来.可以借鉴国外“基金的基金”方式,组建专门的投资机构,通过政府的资金吸收社会的资金,取得政府对加大战略性新兴产业投资的示范作用.
参考文献
[1]李天舒,张天维.战略性新兴产业的领域选择和政策取向[J].特区经济,2011（10）.
作者简介：方涛（1975-）,男,汉族,浙江宁波人,研究方向：产业金融.
（编辑：李敏）
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