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摘 要 形成于20世纪80年代的金融资本积累制度成为当今世界资本积累的主要方式.本文将通过分析金融资本积累制度,揭示金融资本积累制度的运行机制及其在全球化时代所呈现的新的特点.
关 键 词 金融资本积累制度 内在机制 新特点
中图分类号：F740 文献标志码：A
19世纪末20世纪初资本主义开始了从自由竞争阶段向垄断阶段过渡,在资本主义制度运作中产业资本也逐渐被金融资本所代替,但此时的金融资本所呈现的是其初期特征.经过二战的洗礼后,以美国为首的主要资本主义国家迫于战后的重建进入了“凯恩斯主义”时代,金融资本的发展便因此受到阻碍,出现了其发展的低估期.20世纪80年代随着新自由主义的兴起,美、英国开始实行“放宽管制和金融自由化”政策,金融资本也出现了自己的蓬勃发展,并在资本主义经济中占据非常重要的地位.至此资本的积累方式发生了根本性变化,一种新的资本积累制度――金融占主导地位的积累制度――便形成了.
一、金融资本积累制度的形成
(一)金融资本积累制度初步形成.
马克思、恩格斯的著作中所涉及的“金融资本”是其最早的研究.“'金融资本'的概念是由拉法格首先提出的”,①而第一个对“金融资本”进行全面的阐述的就是鲁道夫希法亭.他在1910出版《金融资本――资本主义最新发展的研究》一书中,明确地提出了“金融资本”这一理论范畴.他认为,伴随资本主义的发展以及技术进步,企业固定资本的投入会相应的加大,资本主义有机构成会相应的提高,那么企业利润率就会相应的下降.企业为了自己的生存,便产生了通过联合和垄断以克服利润率下降的趋势；在此过程中,产业对银行的依赖使银行资本职能发生变化――“银行由主要是支付中介向主要是将闲置货币转化为货币资本的中介演变,信用则由流通信用向资本信用倾斜以及在资本信用内由流通资本信用向固定资本信用倾斜”,②股份制度所提供的条件、巨额“创业利润”的动力,使银行资本和产业资本结合为金融资本.正如他在《金融资本》中所言“一方面产业资本的一个不断增长的部分不属于使用它的产业资本家了.他们只有通过代表同他们相对立的所有者的银行,才能获得对资本的支配.另一方面银行也不得不把它们资本的一个不断增长的部分固定在产业之中.因此,银行在越来越大的程度上变为产业资本家.希法庭把通过这种途径实际转化为产业的银行资本,即货币形式的资本,称为金融资本”.③
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列宁对金融资本问题的探究在很大程度上是受到了希法亭的影响,但他并不赞成希法亭给“金融资本”下的定义.他认为,“在垄断的基础上,银行参与了工业长期资本的形成,从而构成了银行资本与工业资本的混合生长,因此,生产领域中出现资本主义垄断组织是金融资本形成的基础.构成金融资本的三个因素应该分别是：大资本的发展和增长达到了一定程度；银行的作用（集中和社会化）；垄断资本（控制某工业部门相当大的一部分,以致竞争被垄断所代替）”④“生产的集中,从集中生长起来的垄断；银行和工业日益融合或者说长合在一起――这就是金融资本这一概念的新内容”.⑤
从以上可以看出,希法庭和列宁都从工业资本和银行资本的相互关系中阐述了金融资本的定义.不同的是列宁强调了生产集中和资本集中的高度发展引起垄断,强调金融资本反映着帝国主义的本质.这点在希法庭那里没有过多的阐述.虽然希法亭和列宁都在自己相应的视角中阐述了金融资本的产生,但是笔者认为,在19世纪末20世纪初金融资还处在早期形态,还没能获得系统的发展,因为当时的“金融资本还是早期形态的金融资本,还被分割在殖民帝国的相互壁垒之中”,⑥金融资本积累制度应是资本向全球范围的扩张,而不仅仅局限于殖民帝国.
(二)金融资本积累制度最终形成.
随着两次世界大战的发生,资本主义殖民体系瓦解,资本主义进入垄断资本主义阶段,“战后经济的长期高速发展在重新积累的同时,也使资本再次启动了国际扩张和集中与的空前过程,”⑦在凯恩主义的政策倡导下,资本主义经济经历了持续20年的“经济增长的黄金时期”,随后整个资本主义出现了持续性的资本过剩和利润率低迷,甚至出现了通货膨胀和失业并存的现象,即历史上所称的“70年代滞涨时期”.为了解决以上问题,保罗沃尔克被任命为联邦储备委员会主席和玛格里特撒切尔上台以后,美国和英国政府采取“放宽管制”和“金融自由化”的措施,“最集中形式的资本（以工业为主的金融资本或'纯'金融投资资本）的活动领域和统治空间扩展到全球的大部分地区”.⑧金融资本便以更成熟、更系统的形态出现在历史的舞台上.
从此资本超越了19世纪末20世纪初的局部范围开始向全球扩张,正是在这种背景下世界资本的积累方式从20世纪80年代开始发生了根本性变化,形成了一种新的积累制度,即金融资本积累制度.
二、金融资本累积制度的内在机制
希法亭在《金融资本》一书中“把信用和股份公司看作是促进金融资本产生的有力杠杆,通过对两者的分析,探究了银行资本和产业资本结合的机制以及金融资本的形成过程,”⑨笔者借此来阐述金融资本积累制度的内在机制.
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首先,信用使银行与企业的关系越来越密切.在希法亭看来,随着资本主义的进一步发展,银行职能与信用也发生了变化.银行由支付中介演变为将闲置货币转化为货币资本中介,信用开始从流动资本信用想固定资本信用倾斜.当银行仅仅是信用中介时,他只关心企业的暂时状况和企业暂时支付能力.但是,当银行转到为产业资本家提供生产资本时,银行的兴趣就不仅仅限于企业的暂时状况和企业的暂时支付能力,而是更多的关注企业的长远命运和未来市场状况.“由暂时的厉害关系转变为长远的利害关系,信用越大,特别是转化为固定资本的比重越大,这种厉害关系转为长远的厉害关系,信用越大,特别是转化为固定资本的比重越大,这种利害关系也就越大和越持久,”⑩随着这种趋势的发展,银行和企业的命运也就相互交织在了一起. 其次,在信用基础上建立的股份公司,更是为银行资本和产业资本的直接融合创造了良好地条件.希法亭在分析银行参与股份公司的运作以及银行资本与产业资本的结合的基础上揭示金融资本对整个社会的统治：“首先,银行的职能也发生了进一步的变化,产生了希法亭所说的第三种职能-即发行活动.银行这时已不再是通过信用关系向生产资本家提供资本,从而获得利息；而是通过发行股票向市场提供可以转变为产业资本的货币资本,从而获得更为优厚的创业利润”； “银行还积极利用股份制度,以较少的资本控制更大规模的社会资本,从而侵吞广大小额股票持有者和其他中小企业家的利益.” “这样,银行将越来越多的资本投向股份公司,最终必然导致银行与产业之间的个人联合,控制银行的虚拟资本的所有者与控制产业的资本所有者,越来越合而为一.如我们已经看到的,当大银行愈益获得对虚拟资本的支配权时,更是如此.这种关系进一步发展的结果就是银行与产业的关系更加密切,银行资本与产业资本日益融合在一起,形成金融资本,并取得对整个社会的统治.”
最后,垄断的出现,进一步的加速了银行资本与产业资本的融合.在希法亭看来,垄断形成原因有两点：第一,“为克服利润率平均化的障碍,这不是一个最基本的原因,但是一个最重要的原因” ；第二,“银行的促进也是垄断形成的一个重要的外部原因” .企业为了克服利润率下降就会越来越依赖银行,随着依赖程度的加深,银行的职能就会发生转变即发行职能.可见,工业垄断资本与银行资本的集中、银行垄断资本是互相促进、互为影响的关系.这主要表现在：资本主义产业的发展引起了银行的集中,卡特尔化的本身也助长了银行的联合；卡特尔化也在银行和产业之间的关系变得更加密切,投于产业的资本的支配权也同时越来越落入银行之手.
从以上可以看出希法亭通过信用、股份公司以及两者相互关系的分析,得出了“银行资本与产业资本相互融合”的结论,垄断又进一步加速了这一融合的进程,资本最终转化为金融资本.希法亭很重视银行的作用,因为银行通过资本信用,股份公司的建立、股票的发行等投机业务,从最初单纯经营货币的职能转变为发行货币的职能,这种职能的转变说明了银行在社会经济生活占主导力量.从希法亭的观点来看金融资本就是从银行资本转变而来的,是资本的最高和最抽象形态.虽然从时间上看,希法亭那个年代只是金融资本积累制度的初步形成,但是从逻辑上看金融资本积累制度的内在机制已经形成.今天变化的只是它外在的表现形态.所以在笔者看来,这种内在的逻辑演变就是金融积累制度的内在机制.
三、全球化时代金融资本累积制度的新特点
自20世纪70年代以来,“我们面临的是一种新的资本主义运行方式,或者说一种新的'积累制度'.在这种积累制度中财富的创造明显变得缓慢,与此同时,有产阶级对收入分配的索求空前增大,手段也空前的强硬.股票和债券（它们属于马克思《资本论》第三卷中描述的生息资本）持有者的苛求尤为迫切.” “在市场金融或非”中介金融化“的制度中,是金融市场和非银行金融组织,而不是银行起着主导机构作用”, 可见,在全球化的今天一切都在发生着变化,以下将是对金融积累制度在全球化时代的新特点.
第一,金融业结构的调整与优势.以英美为首的发达国家从20世纪80年代开始了金融业内部结构的调整,非银行金融机构超过了传统的金融公司（大银行和保险公司）所占的比重,养老基金、互助基金等非金融机构便成为英美等发达国家最重要的金融机构.“养老基金资本化的双重性质”使其自身迅速发展增值,“成为金融资本中心机构的构成要素,并在投机金融中占据首要地位”. 从而加快了金融资本的积聚和集中.“据统计,英国1980年养老金相当于国内生产总值的1/4强（确切地说相当于28%）”,“1993年,英国养老基金资产总值实际上已相当于国内生产总值73%”,“美国的养老金也从1980年相当于国民生产总值34%的比率增长到1993年的68%.” 金融业的优势还体现金融业务向全球金融市场延伸.以前,基金和保险公司等机构倾向于国内市场的投资,近年来,这种情况发生了大大改变.基金和保险公司等机构开始了亲睐国外市场的投资.从以上可知,养老基金“成为金融资本中心机构的构成要素,并在投机金融中占据首要地位”.
第二,国债市场成为国际债券市场的支柱.从20世纪80年代初以来,国债市场获得了极为迅速的发展.“例如美国,它在国债市场上稳稳地占据世界市场之首,1993年公债交易量已达到了日均1200亿美元的水平,而在1980年这个数字还仅为140亿美元.” 据国际货币基金组织提供的资料,仅美国国债就占了经合组织国家国债总和的39%.这一市场掌握了世界金融市场30%的金融资产.为了提高市场的流动性工业化国家开辟了二级市场中,试图在二级市场不断的交易中实现增殖.这也就是为什么“国债市场成为国际金融市场上最活跃的一个领域（蒙格梅利,1994年）,” 目前,除外汇市场外,国债市场已成为最大的金融市场.
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第三,跨国公司与“新型跨国公司”.跨国公司是资本流动的载体,其运作范围已占据世界多大部分.“近20年来跨国公司迅猛发展,1980年,跨国公司营业额为3万亿美元,占世界国内生产总值的5%,而1999年,跨国公司营业额则达到14万亿美元,占世界国内生产总值的10%.目前世界上有6万家跨国公司,控制着30万家子公司,80%的跨国公司属于发达国家.” 新型跨国公司的概念是迪宁提出的,具体指“活动范围更广泛、相互依赖但又最少形式上管理的一个整体的中枢体系,其首要职能是推动全球竞争战略和加强其核心组织地位”, 它们在国际金融市场上采取的是一种新的投资方式,这种新的投资方式是相对于直接投资而言的,也就是指“外国运作者和合股人可以不提供资本投入,只是以无形资产形式直接参加股票、债券、外汇、期货等交易活动,这实质是改变资本增殖方式.因此,它们也同银行和非银行金融机构一样在金融全球化时代占有重要地位.
四、小结 随着金融化的进程,资本主义在享受经济繁荣的同时也承担着相应的后果.频发的危机起国内外学者的重视,从而出现了众多针对危机的学说.如1998年克鲁格曼提出的“道德风险论”,他认为政府隐性担保导致的道德风险是引发危机的真正原因；2001年德克勒提出“政府政策论&
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虽然国内外学者从不同的角度探究金融危机的根源,但是笔者认为金融积累制度才是理解金融危机的金钥匙.20世纪晚期出现的两大的金融危机和三大的货币灾难以及21世纪初美国次贷危机引起的全球金融危机再到经济危机.这些让人们开始了对新自由主义政策的质疑,人们提出了种种疑问与反思.在这种背景下,笔者通过阐述了金融资本积累制度的形成过程,分析了希法亭对信用、股份公司以及两者相互关系以及“银行资本与产业资本日益融合”的结论,揭示了金融资本积累制度的内在机制,并对全球化时代金融资本累积制度的新特点进行了说明.本文写作的出发点就是以金融资本积累制度作为切入点来揭示金融危机发生的根源性问题.
（作者单位：中国政法大学马克思主义学院）
注释：
①冯菲.金融资本理论演进与我国金融资本形成问题.合作经济与科技.2007年3月号上（总第316期）,第68页.
②鲁道夫希法亭.金融资本.商务印书馆出版,1994年6月第一版,（前言）第7页.
③同2,第252页.
④王莉娟.金融资本的历史与现实.当代财经2011年第5期.
⑤列宁.帝国主义是资本主义的最高阶段.人民出版社,2001版,第39页.
⑥宋朝龙.虚拟资本,还是金融资本?――关于美国金融危机分析工具的辨析.国外理论动态.2012年第1期,第46页.
⑦费郎索瓦沙奈.金融全球化.中央编译出版社,2006年8月第一版,第5页.
⑧列宁.帝国主义是资本主义的最高阶段.人民出版社,2001版,第39页.
⑨同2,前言第5页.
⑩同2,第93页.
同2,前言7
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