中小企业增强自身实力应对国际贸易融资的新形势

摘要：随着我国深化了市场经济的改革，中小企业在日益激烈的市场竞争中只有增强自身实力，才能应对国际贸易融资的新形势。国际贸易融资对中小企业的发展有着深远的影响，国际贸易融资是一种国际贸易资金和信用融通的商业活动，其中包括贸易融资中间业务和资产业务，能够有效地促进中小企业的进出口业务的发展，而且我国的相关政策对于进出口贸易的企业实力要求越来越低，中小企业获得经营进出口贸易的权利，促进了我国中小企业的发展。但是，中小企业由于自身的实力有限，在进行国际贸易融资时遇到了巨大的困难，制约了中小企业的发展。本文针对中小企业应对国际贸易融资的新形势的现状进行了深入的分析，并提出了一些方法来提高中小企业的自身实力，促进中小企业的发展。

关键词：中小企业国际贸易融资新形势策略自身实力

一、引言

近年来，我国的经济发展迅速，中小企业的发展对于我国国民经济的发展有着重要的推动作用，中小企业也是我国进出口贸易的重要组成部分。但是由于受到金融危机的影响，中小企业的自身实力也很有限，资金的不充裕，信用等级比较低，导致了中小企业很难从银行获得优惠贷款，实现中小企业的国际贸易融资，进出口贸易信息的获取不及时，国际贸易融资困难，制约着我国中小企业进出口贸易的发展，使得中小企业在进行进出口贸易的过程中很容易遭受到倒闭的风险。所以，提高我国中小企业的自身实力，对于解决中小企业国际贸易融资困难问题有着重要的作用，有助于促进我国进出口贸易的稳定发展。

二、我国中小企业在面对国际贸易融资新形势存在的问题分析

(1)中小企业的规模较小，没有融资优势。中小企业由于经济实力有限，注册资本较少，导致了我国中小企业的进出口贸易额不能够达到国家的相关标准，不能够满足进出口贸易额的最低标准，不能申请进出口权。而且，中小企业的进出口规模较小，进出口的货物没有主导品牌和产品，所以在国际贸易融资上没有优势，中小企业企业由于自身的科技水平有限，进出口的货物多为技术含量低的劳动产品。缺乏自主的品牌和产品，导致了在国际贸易中缺乏市场竞争力，不能够顺利地进行国际贸易融资，制约着中小企业的发展。而且，由于中小企业的实力有限，不满足银行的优惠贷款的要求，不能够获得银行的优惠贷款，而且由于经营规模小，经营容易受到外部环境的影响，银行由于无法控制中小企业的进出口贸易中遇到风险，所以银行不愿意够给中小企业提供优惠贷款，这些因素都制约着中小企业的国际贸易融资，阻碍着中小企业的发展，

(2)中小企业对于国际贸易融资风险控制能力弱。由于我国受到了金融危机的影响，金融机构提高了对于中小企业贸易融资信用的评价标准，我国的中小企业由于整体经济实力较弱，进出口贸易规模较小，形式单一，所以我国中小企业的国际贸易融资面临着前所未有的困难局面，中小企业由于缺乏有效的财务管理制度，内部的财务信息也不规范，注册资金和运行资金都有限，在进行国际贸易融资过程中抵押资本过低，所以整体信用程度不高，金融机构不愿意给中小企业提供贷款，所以严重影响着中小企业的融资能力，无法规避融资风险。中小企业由于实力不强，在激烈的市场环境中缺乏竞争性，只能在附加值偏低，技术含量低的产业进行进出口贸易业务，这些领域由于利润值微薄且不稳定，中小企业在进行融资过程中极容易发生融资风险，而且中小企业国际贸易融资涉及国外和国内两个贸易领域，中小企业不注重自己信用监管体系的建立，导致出现了各种国际贸易融资风险。例如，国际贸易风险，进出口企业资信风险，银行资信风险等。由于中小企业缺乏对内部财务信息的管理，在中小企业融资过程中还会出现国家风险，贸易欺诈风险，信用风险的等很多难以有效控制的风险。这些风险都直接影响着我国中小企业的发展。

(3)中小企业对于国际贸易融资缺乏了解。现代商业运营属于信息化的时代，信息的获取对于进出口贸易有着至关重要的作用，由于我国中小企业的规模比较小，资金实力十分的有限，不能够获取到国际贸易的商业动向，带有明显的滞后性。中小企业融资业务人员专业素质不强，对于国际贸易融资的相关业务不是很熟悉，对于国际贸易融资的商业动向也缺乏敏锐的洞察力，而现如今正是银行国际贸易融资业务更新换代十分频繁的时期，中小企业由于缺乏国际贸易融资经验，不能与金融系统进行及时的交流信息，不了解国际贸易融资业务，这也给中小企业的融资带来了很大的难题，制约着中小企业进出口贸易的发展。

三、中小企业如何增强自身实力应对国际贸易融资的新形势

(1)选择适合中小企业发展的国际贸易融资方式。中小企业由于自身规模实力的限制，必须选择适合中小企业发展的国际贸易融资方式，国际贸易融资作为新型的一种企业融资方式，他不但对于中小企业的经济实力要求比较低，而且产生的经济效益也很客观，受到了越来越多的中小企业的重视。随着中小企业的融资需求越来越多，各种金融机构逐渐都推出了适合中小企业的发展的国际贸易融资方式，对于中小企业的发展壮大，增强中小企业的竞争力起到了至关重要的作用，所以中小企业融资方式必须结合自身的实际情况，才能够达到融资的目的，增强自身的实力。中小企业在对国际贸易融资的选择上，要遵循降低成本和金融风险的原则，实现国际贸易融资创造最大的经济效益的目的，让国际贸易融资和企业的贸易交易相适应，使得融资与中小企业运营稳步发展，充分发挥国际贸易融资的作用，从而提高中小企业的整体经济实力，促进中小企业进出口贸易的发展。

(2)中小企业需要完善融资风险控制体系。中小企业由于自身经济实力比较弱，经营规模比较小，形式比较单一，所以很难经受住融资出现风险的打击，由于融资运行不当，甚至使中小企业直接倒闭。因此，中小企业必须重视融资风险问题，提高规避融资风险的意识，对于国际贸易融资的风险要有充分的认识和理解，在遭遇国际贸易融资风险时，要善于转变贸易理念，通过不同贸易结算方式，结合科学合理的贸易经营方法控制融资风险，将中小企业的风险降到最低，使中小企业的融资创造出理想的经济效益的同时做到对融资风险的有效控制。所以，中小企业必须重视融资风险的管理工作，完善内部财务管理制度，风险成本管理作为中小企业内部财务管理的重要内容必须进行严格规范的控制。同时，中小企业还需要对客户信用资料进行详细的调查与管理，确保将收账款的风险降到最低，做好与金融机构关于融资管理相关问题的沟通，了解贸易融资动向，提高企业的经济效益，促进中小企业整体实力的提升。